29 oktober 2004

Rabobank erkent falen in fraudezaak hypotheken

AMSTERDAM - De Rabobank erkent een reeks fouten gemaakt te hebben in een
zaak die heeft geleid tot een schade van euro 10 mln bij beleggende huizenbezitters. Dat blijkt uit een geheim intern onderzoeksrapport van de bank dat in bezit is van deze krant.

Vandaag voert in Arnhem een gedupeerde een kort geding tegen de Rabo. Deze eist via het financieel letselschadebureau Santema & Blonz van de bank een voorschot op een schade van bijna euro 40.000. Een groep beleggers heeft de overwaarde op hun huis geïnvesteerd in de beleggingsproducten Plentium en Triple Plus van firma's uit Elst en Almere. De bedragen van de gedupeerde huizenbezitters die hun overwaarde te gelde maakten, zijn vrijwel zeker weggesluisd. De firma's opereerden zonder vergunningen van de AFM en DNB.

De Rabobank zegt slechts indirect betrokken geweest te zijn bij de fraude door een rekening te openen voor een dubieus beleggingsvehikel. Daarbij heeft de bank verschillende signalen gemist. 'In deze zaak zijn meerdere fundamentele en elementaire principes van zorgvuldige bancaire dienstverlening volstrekt onvoldoende toegepast', zo stelt de afdeling fraudeonderzoek van de Rabobank in het geheime rapport. Er wordt verder gesproken over 'onacceptabel en naïef handelen' door betrokken Rabo-medewerkers. Het is volgens de onderzoekers geen incident. Ze spreken van een structureel falende organisatie. De afdeling financiering van het filiaal in Elst voldeed volgens het rapport niet aan de criteria DNB. Grote verdachte transacties die gemeld hadden moeten worden zijn niet herkend als ongebruikelijk. Diverse interne procedures zijn niet nageleefd. De kwaliteit van de kredietverlening en het kredietbeheer wordt 'slecht' genoemd.

Medewerkers waren onvoldoende kritisch maar hebben niet te kwader trouw gehandeld, aldus het rapport. De onderzoekers wijzen erop dat de schade en reputatierisico's voor de bank beperkt hadden kunnen worden bij tijdig ingrijpen.

Bron: Het Financieele Dagblad (29 oktober 2004)

04 oktober 2004

"Elke twaalf miljoen fraude die we terugvorderen, bespaart de premiebetaler maandelijks een euro.''

Oorspronkelijke titel: "Verzekeraars op spoor miljoenenfraude"

van onze redactie samenleving

HILVERSUM - Ziekenhuizen, medici en andere zorgaanbieders frauderen en verspillen jaarlijks voor naar schatting honderden miljoenen euro's. Dat blijkt uit een inventarisatie onder zorgverzekeraars, die voor het eerst echt werk maken van fraudebestrijding. In korte tijd hebben zij al vele tientallen miljoenen euro's teruggevorderd. Het topje van de ijsberg, stellen zorgverzekeraars Agis en Achmea, die verscherpte controle komende jaren topprioriteit willen geven.


,,De maat is vol'', vindt Brian Esselaar, directeur Zorg van Agis, waar sinds maart dit jaar een grote afdeling verspilling van zorggelden opspoort. Onderzoek van slechts een deel van de zorgsector heeft bij Agis inmiddels al zeventig miljoen euro aan het licht gebracht. ,,Er zijn ziekenhuizen die te dure bedden declareren, de kraamzorg stuurt soms te hoge nota's, medicijnen worden nogal eens dubbel in rekening gebracht. En dan hebben we grote groepen zorgverleners nog niet eens doorgelicht, terwijl we aanwijzingen hebben dat er ook daar veel te besparen valt'', aldus een strijdbare Esselaar. Hij rept van een maatschappelijke misstand. ,,Elke twaalf miljoen fraude die we terugvorderen, bespaart de premiebetaler maandelijks een euro.''


Ook andere zorgverzekeraars maken sinds enige tijd werk van fraudebestrijding. Achmea heeft inmiddels een onderzoeksafdeling. Het aantal verdachte dossiers is in twee jaar tijd vertienvoudigd tot tegen de tweeduizend. ,,We verwachten dit jaar een eerste twee miljoen euro aan regelrechte fraude tegen te komen, maar ik weet zeker dat er veel meer gaat volgen. Zeker met ons nieuwe computersysteem dat alert is op onregelmatigheden in declaraties.'' Grote bedragen verwacht Achmea ook uit het tegen het licht houden van de nota's voor ziekenhuisbedden. Zo heeft verzekeraar CZ over vorig jaar al een bedrag van 13,5 miljoen teruggevorderd aan te hoge declaraties voor bedden.


Esselaar van Agis noemt het ingewikkelde systeem van declareren in de zorg 'krankzinnig'. Volgens hem werkt het frauderen en fouten maken in de hand. ,,Het mag dan niet altijd bewust gebeuren, maar het gaat wel om vele miljoenen die sommige zorgaanbieders ten onrechte innen.'' Volgens Esselaar staat de fraudebestrijding in de zorg nog maar in de kinderschoenen, in tegenstelling tot sectoren als schade- en reisverzekeringen, waar misbruik al jarenlang hard wordt aangepakt.

Bron: ND (4 oktober 2004)

02 oktober 2004

CZ constateert verdubbeling fraude

Zorgverzekeraar CZ heeft over de eerste helft van dit jaar 200.000 euro aan fraude opgespoord onder verzekerden en zorgaanbieders. De verzekeraar verwacht over het hele jaar 400.000 euro aan fraude op te sporen. CZ haalde vorig jaar een bedrag van 227.000 euro boven water. De helft van de fraude vindt plaats bij verzekerden, de andere helft bij zorgaanbieders. De sjoemelaars zouden vooral fysiotherapeuten zijn.

Bron: Algemeen Dagblad (2 oktober 2004)