Vorig jaar 2.700 tips over verzekeringsfraude

Het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV) heeft vorig jaar een kleine 2.700 tips ontvangen van Meld Misdaad Anoniem, de tiplijn van de Stichting M, waar mensen anoniem informatie geven over verdacht crimineel gedrag. In meer dan de helft van de gevallen betrof het tips over illegale hennepkwekerijen. Het CBV verrijkt de binnengekomen tips eerst met claimgegevens van de betrokkene en stuurt ze vervolgens door naar de verzekeraar. Het Verbond van Verzekeraars is een van de partners van Stichting M, die vorig jaar in totaal meer dan 80.000 anonieme tips binnen kreeg.

Bron: AM Signalen

Politie voelt Van Gelder aan de tand

De gefailleerde Baarnse assurantiebemiddelaar Fred van Gelder (54) is door de politie in zijn woonplaats enkele dagen verhoord over mogelijke fraude met koopsompolissen van vijf klanten. Hij had die polissen afgekocht en het geld naar eigen bankrekeningen laten overmaken. Het zou in totaal gaan om circa € 250.000. Zes gedupeerden deden in maart vorig jaar aangifte. In die periode was Van Gelder al doelwit van toezichthouder AFM. In mei ging hij failliet, waarna hij zich gedurende zeven maanden voor de curator verborgen hield. Toen een arrestatie dreigde, kwam hij afgelopen maand uit zijn schuilplaats.

Bron: AM Signalen

Veel fraude bij uitkeringen

Ongeveer één op de 25 mensen met een Wwb-uitkering in de gemeenten Ede, Wageningen, Veenendaal en Rhenen is betrapt op bijstandsfraude. Het gemiddelde fraudebedrag is ongeveer 9000 euro. In totaal gaat het om bijna 1,2 miljoen euro. ,,Dat gaat ten koste van de goeden, de mensen die het echt nodig hebben", is de reactie van wethouder Roel Kremers. ,,Ik verbaas me erover dat het om dit soort getallen gaat. Ik ben blij dat het door gerichte controles, steeds moeilijker wordt om te frauderen." De wethouder vindt het vervelend dat uitkeringsgerechtigden zoveel papieren moeten invullen, maar geeft aan dat fraude hier een oorzaak van is. In totaal heeft de sociale recherche in de vier gemeenten 133 fraudezaken afgerond. In de vier gemeenten waren in dat jaar ongeveer 3200 klanten met een Wwb-uitkering (Wet Werk en Bijstand). In de gemeente Ede zelf hebben de sociaal rechercheurs 57 fraudezaken afgerond. Het totale fraudebedrag in Ede bedroeg bijna 530.000 euro. ,,Dit is relatief laag in vergelijking met de andere gemeenten. Wageningen schiet er wat dat betreft uit." Het totaal aantal klanten bedroeg in de gemeente Ede in 2007 ongeveer 1400. De meeste van deze fraudezaken komen voort uit het verzwijgen van witte en zwarte inkomsten (autohandel en bedrijfsmatige verkoop via internet), verzwegen vermogen (onroerend goed in Nederland en het buitenland en verzwegen bankrekeningen) en samenwoningfraude.De fraudepreventiemedewerkers van de gemeente Ede zijn vorig jaar ruim 250 keer op huisbezoek geweest. Dit leidde in 50 gevallen tot een afwijzing of beëindiging van de uitkering, in 19 gevallen tot een aanpassing (in positieve of in negatieve zin) van de uitkering en in 188 gevallen tot het toekennen of voortzetten van de uitkering. HuisbezoekHuisbezoek vindt vooral plaats als de medewerkers het vermoeden hebben dat er met de aanvraag of de uitkering iets niet helemaal in orde is. ,,We zetten flink meer in op huisbezoek. Mensen vinden dat heel vervelend, want het is een inbreuk op de privacy. Aan de andere kant is er ook een zekere vorm van begrip, dat het toch goed is dat we dit doen", aldus wethouder Kremers.Daarnaast werden door middel van themacontroles 87 cliënten onderzocht. Themacontroles zijn bijvoorbeeld controles van alle uitkeringsgerechtigden met een opvallend laag watergebruik (wat duidt op mogelijk samenwonen) of controles naar aanleiding van signalen van de belastingdienst. Dit leidde in 8 gevallen tot een beëindiging van de uitkering en in 1 geval tot een aanpassing van de uitkering. Als er fraude geconstateerd wordt, vordert de gemeente het ten onrechte uitgekeerde bedrag altijd terug. Ligt het fraudebedrag boven de 6000 euro dan maken de sociaal rechercheurs proces verbaal op.

Bron: Ede Stad

Verzekeraars willen fraude driedubbel gaan bestraffen

Hoewel het fraudebewustzijn bij verzekeraars toeneemt, stijgt het aantal maatschappijen dat fraudezaken meldt bij het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV) nauwelijks. "Van 50% van de maatschappijen krijgen we geen meldingen en dat is gewoon te weinig", zegt Edwin Velzel, verantwoordelijk voor fraudebestrijding bij het Verbond van Verzekeraars. Velzel pleit voor een beleid van 'naming & shaming' van onwillige verzekeraars. Hij constateert bij verzekeraars soms een aarzeling om aangifte te doen van fraude, omdat het idee leeft dat er toch niets mee gebeurt. Daarom is hij voorstander van een nauwere samenwerking met het Openbaar Ministerie (OM). Kleine fraudes (tot €10.000) moeten in de toekomst, na een toetsing door het OM, direct tot een proces-verbaal gaan leiden. Vervolgens moet het Centraal Justitieel Incasso Bureau, dat ook de verkeersboetes int, worden ingeschakeld bij de inning van een schikkingsvoorstel. Er is onlangs een proef gedaan met deze werkwijze voor de bestrijding van fraude met reisverzekeringen, waar de opgelegde boetes het dubbele bedroegen van de onterecht geclaimde schade. "De ervaringen zijn voor ons en het OM zo positief, dat we dat structureel en voor alle verzekeringen willen", aldus Velzel. "Dit uiteraard naast maatregelen die we als branche zelf kunnen nemen, zoals het opzeggen van polissen en het registreren van fraudeurs op waarschuwingslijsten." Wie in de toekomst zijn verzekeraar probeert op te lichten, wordt dus driedubbel aangepakt.

Bron: Assurantiemagazine, 8 februari 2008

Tuchtklacht tegen notaris wegens hypotheekfraude

Vier banken en de Nationale Hypotheek Garantie hebben klachten ingediend tegen de Rotterdamse notaris M. van A. bij de tuchtrechter van de beroepsorganisatie van notarissen. Hij zou oogluikend hebben toegestaan dat oplichters te dure huizen verkochten aan nietsvermoedende kopers. Ook drie gedupeerden hebben zich bij de tuchtrechter gemeld, evenals de beroepsorganisatie KNB, zo meldde het tv-programma NOVA maandagavond. Vorig jaar november maakte de gemeente Rotterdam melding van een omvangrijke vastgoed- en hypotheekfraude in de stad. Er zouden enkele honderden gedupeerden zijn, die zich te dure huizen hadden laten aansmeren.

Taxatierapporten
De fraude begint met oplichters die slachtoffers benaderen en hen een of meer huizen verkopen. De prijzen die de slachtoffers daarvoor betalen, liggen te hoog omdat vervalste taxatierapporten een te hoge waarde bevatten.
De fraudeurs zeggen de huizen vervolgens te verhuren, maar na een tijd komen er geen huuropbrengsten meer binnen. De slachtoffers blijven achter met te duur betaalde huizen. Zij moeten de woning verkopen tegen een veel lagere prijs dan zij hadden betaald. Bij de verkoop van de huizen zijn vaak dezelfde notarissen betrokken.
De klagers vinden dat Van A. de kopers erop had moeten wijzen dat de huizen vlak voor de verkoop aan hen, voor een veel lagere prijs waren aangekocht. De advocaat van Van A. noemt de klachten tegen zijn cliënt onzin. "Hij heeft alle betrokkenen gewezen op de prijsverschillen."