Register voor fraudecoördinatoren in de maak

Er wordt gewerkt aan de instelling van een register voor fraudecoördinatoren, dat op 1 januari operationeel moet zijn. Dat maakte Lex Westerman, senior adviseur criminaliteitsbeheersing van het Verbond van Verzekeraars, bekend tijdens de Platformdag voor Fraudecoördinatoren. "Het register is eigendom van het Verbond en laat zich het beste vergelijken met het register van het Nivre", aldus Westerman. Momenteel zijn bij verzekeraars en volmachten ruim driehonderd fraudecoördinatoren werkzaam. De belangrijkste eisen voor opname in het nieuwe register zijn dat de coördinator minstens drie jaar in die functie werkzaam moet zijn bij een verzekeraar of gevolmachtigde, de Leergang Coördinator Fraudebeheersing van het Nibe-SVV of een gelijkwaardige opleiding moet hebben gevolgd en een verklaring van goed gedrag kan overleggen. Op 10 december krijgen de geslaagden van de eerste leergang hun diploma en kunnen zij zich dus als eersten melden voor opname in het register.

Bron: AM Signalen

Verzekeringsfraudeurs moeten cel in én terugbetalen

De rechtbank in Almelo heeft 20 en 10 maanden gevangenisstraf opgelegd aan twee mannen uit Enschede voor het oplichten van zeven verzekeringsmaatschappijen. Ook moeten ze bij elkaar bijna € 50.000 aan ten onrechte uitgekeerde schadebedragen terugbetalen. De rechter achtte bewezen dat de mannen tussen 2001 en 2007 in hun woonplaats Enschede een groot aantal aanrijdingen hebben verzonnen en/of in scène hebben gezet. In totaal hadden ze daarbij voor € 80.000 aan schadeclaims geïnd bij diverse verzekeringsmaatschappijen. Orion Direct was de zwaarst getroffen maatschappij, maar ook Delta Lloyd, Bovemij, Univé, Reaal, Achmea, Postbank, Interpolis en Unigarant zouden het slachtoffer zijn geworden van de oplichters. Niet alle ten laste gelegde feiten konden worden bewezen. Daarom hoeven ze niets terug te betalen aan Bovemij en Interpolis. Aan Orion Direct moet bijna € 19.000 worden terugbetaald en Delta Lloyd ruim € 18.000. De mannen fungeerden als het brein achter een bende van oplichters. De andere betrokkenen, die bijvoorbeeld schadeformulieren hadden ondertekend of rekeningnummers beschikbaar hadden gesteld, kwamen er met lichtere straffen van af.

Bron AM Signalen

Aanvalsplan corporaties tegen woonfraude

De gemeente Maastricht en de drie woningcorporaties Woonpunt, Servatius en Maasvallei gaan een halt toe roepen aan allerlei vormen van woonfraude. Het gaat om een landelijk experiment, dat acht weken duurt.

In de proef wordt de gemeentelijke basisadministratie ingezet, die persoonlijke gegevens van inwoners van Maastricht bevat. Aan de hand daarvan wordt het woningbezit van de corporaties onderzocht op illegale praktijken als onderverhuur, overbewoning, en gebruik van de huurhuizen voor illegale praktijken als hennepteelt, drugshandel of prostitutie. Hoewel in de huurcontracten staat dat die praktijken verboden zijn, komen ze toch voor. Overlast en onveilige situaties in buurten is het gevolg.

Doel van de proef is inzicht te krijgen in de omvang van de woonfraude en vervolgens afspraken te maken over bestrijding ervan door de corporaties.
Vanwege de privacy-aspecten worden gemeente en corporaties begeleid door het Centrum voor Criminaliteitspreventie en Veiligheid. De verzamelde gegevens worden geanalyseerd door de bureaus FRISS Fraudebestrijding en Experian. De wet is daarbij leidraad, zodat de privacy van huurders 'volledig beschermd is', melden betrokken partijen. De aanpak is aangemeld bij het College Bescherming Persoongegevens.

Dat in sommige buurten op grote schaal gesjoemeld wordt, bleek deze week in Hoensbroek. Tijdens een grote drugsactie van de politie in de wijk Kasteelbuurt bleek één op de zeven huurders een hennepplantage te hebben. Bij de actie pakte de politie achttien bewoners op en werden negentien plantages ontmanteld.

Bron: Dagblad De Limburger

Nieuw samenwerkingsverband tegen fraude in de zorg van start

Op donderdag 8 oktober vond bij het Ministerie van VWS de eerste bijeenkomst plaats van een nieuw samenwerkingsverband van alle bij de fraudebeheersing in de zorg betrokken partijen. De samenwerking moet leiden tot het voorkomen en aanpakken van fraude in de gezondheidszorg en tot een goede procedure voor het omgaan met urgente fraudegevallen of signalen daarover. Zorgverzekeraars Nederland (ZN) dringt al geruime tijd aan op een gezamenlijke aanpak om fraude in de zorg tegen te gaan en is blij met deze eerste stap in het verbeteren van de onderlinge samenwerking van alle betrokken partijen.
De bijeenkomst is een resultaat van de toezegging van minister Klink van 9 juni 2009 om de regie te gaan voeren over de gezamenlijke aanpak van fraude in de zorg. De deelnemers aan het overleg hebben aangegeven allen behoefte te hebben aan een intensivering van de samenwerking en aan een betere inrichting van de keten om fraude effectiever te voorkomen, opsporen, onderzoeken en sanctioneren. Naast ZN en het ministerie van VWS waren de volgende organisaties vertegenwoordigd: de Fiscale inlichtingen- en opsporingsdienst – Economische controledienst, de Inspectie voor de Gezondheidszorg, de Nederlandse Zorgautoriteit, het ministerie van Justitie, het Openbaar Ministerie, de Sociale Inlichtingen- en Opsporingsdienst en het Verbond van Verzekeraars.

Verzekeraars zetten schouders onder interne fraude

Werknemers die zich schuldig maken aan fraude, diefstal of afpersing: de praktijk geeft aan dat geen bedrijf eraan ontkomt. Interne criminaliteit is (inter)nationaal gezien zelfs een levensgroot probleem, wijst onderzoek van Price Waterhouse Coopers uit, ook in de verzekeringsbranche. De bedrijfstak heeft daarom een leidraad opgesteld om gezamenlijk de schouders onder dit probleem te zetten. Het boekje ‘Voorkomen en afhandelen van interne incidenten’ biedt verzekeraars een praktisch handvat voor het opzetten van een gestructureerd integriteitsbeleid.

Bron: www.verzekeraars.nl

Tientallen aanrijdingen per jaar in scène gezet

Jaarlijks worden door criminelen tientallen aanrijdingen in scène gezet om verzekeringsmaatschappijen op te lichten.In totaal gaan verzekeraars voor honderdduizenden euro's het schip in door opzettelijke ongelukken. Dat zegt woordvoerder Jan-Willem Wits van het Verbond voor Verzekeraars. Dit weekeinde werd bekend dat een dodelijke aanrijding vorige week in Erp met opzet is gepleegd door een 21-jarige man uit Venlo. Hij zou de aanrijding hebben veroorzaakt om verzekeringsgeld op te strijken, blijkt volgens de politie uit getuigenverklaringen.Bij het Korps Landelijke Politiediensten (KLPD) worden deze misdrijven niet apart geregistreerd. De verzekeraars krijgen de processen verbaal van de politie waaruit soms blijkt dat het gaat om fraude. Verdachte dossiers worden onderzocht door fraude-experts.

Bron: BN/De Stem

Effect aanpak woonfraude

Woningcorporatie BrabantWonen zegt een 'mooi en belangrijk resultaat te hebben geboekt' met de aanpak van woonfraude.Woonfraude bestaat niet alleen uit doorverhuren; ook 'overbewoning' van een huis valt onder die categorie. In Den Bosch en Oss beëindigt BrabantWonen het huurcontract met een betrapte huurder meteen.Binnen twee maanden is op twaalf adressen woonfraude vastgesteld. Zes huurders hebben inmiddels de huur opgezegd zonder tussenkomst van de rechter. Met twee andere huurders 'lopen de gesprekken nog over het opzeggen van de woning'. In de andere gevallen kan de rechter een boete opleggen. Gevolg van deze aanpak is dat zes woningen weer beschikbaar zijn voor woningzoekenden.Woonfraudeurs huren een goedkopere woning om die voor meer geld door te verhuren aan woningzoekenden die zo voordringen. BrabantWonen pakt dat niet alleen aan omdat de druk op de woningmarkt nu groter is dan ooit maar ook omdat onrechtmatige bewoners 'meestal minder betrokken zijn bij de wijk'. BrabantWonen wil juist de leefbaarheid vergroten.De fraude is onder meer te achterhalen door persoonsgegevens van de gemeentelijke basisadministratie en woningcorporaties te koppelen aan gegevens van het Centrum voor Werk en Inkomen.

Bron: Brabants Dagblad

Pilot toont behoefte aan centraal meldpunt identiteitsfraude

Het Meldpunt Identiteitsfraude dat op 1 december 2008 als pilot is opgestart toont de behoefte aan een centraal meldpunt voor identiteitsfraude. Het meldpunt werd vorig jaar geopend op initiatief van het ministerie van Binnenlandse Zaken. Tot dusverre zijn er bij het meldpunt 223 meldingen binnengekomen omtrent identiteitsfraude. In zo`n 25% van de gevallen betreft het vragen over onder meer wat te doen bij diefstal van persoonsgegevens. De andere meldingen betreffen concrete gevallen van fraude of vermoedens van identiteitsfraude. Staatssecretaris Bijleveld van Binnenlandse Zaken vindt dat de pilot met het meldpunt aantoont dat er behoefte is aan een centraal meldpunt. Bijleveld baseert die mening op het feit dat het meldpunt veel meldingen van vermeende identiteitsfraude heeft gekregen. Daarom is besloten het meldpunt een permanente status te geven. Via het meldpunt wordt gecontroleerd of er echt sprake is van fraude. Het slachtoffer wordt daarna aangespoord aangifte te doen. Ook wordt bekeken hoe de betrokken instanties de illegale persoonsverwisseling kunnen corrigeren. Van identiteitsfraude is sprake als een valse identiteit frauduleus wordt toegeëigend.

Bron: de Volkskrant

Rotterdam start pilot met Kadaster en Ministerie van Justitie

Op maandag 14 september 2009 hebben burgemeester Aboutaleb en wethouder Karakus, samen met minister Hirsch Ballin van Justitie en voorzitter Burmanje van de Raad van Bestuur van de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers, het startsein gegeven voor de pilot Rotterdam “De Fraude Voorbij”.
Gedurende deze pilot zoekt het kadaster Rotterdam actief naar zogenaamde ‘ongebruikelijke transacties’. Deze transacties kenmerken zich door verkopen van woningen binnen een half jaar na aankoop. Maar ook door onverklaarbare prijsstijgingen binnen zeer korte tijd.
Onregelmatigheden komen snel aan het licht door het systematisch onderzoeken van alle onroerend goed transacties binnen een bepaalde periode en door het gebruikmaken van de WOZ-waarde van een pand door taxateurs en hypotheekverstrekkers. Ook zullen taxaties en taxateurs op het NWWI-keurmerk (Nederlands Woning Waarde Instituut) worden gecontroleerd. Een andere belangrijke afspraak is de informatie-uitwisseling tussen notarissen en hypotheekverstrekkers als een pand binnen een half jaar na aankoop wordt doorverkocht. Er kan zelfs worden overgegaan tot vergelijking van legitimatiebewijzen en koopovereenkomsten. De pilot loopt tot 14 september 2010.
In de ‘Alijda-Panden aanpak’ werkt de gemeente samen met politie, het Openbaar Ministerie en de Belastingdienst. Die samenwerking vindt zijn basis in het Actieprogramma Maatschappelijke Integriteit. In dit actieprogramma ligt de nadruk op het zichtbaar maken van de raakvlakken tussen onder- en bovenwereld. Alijda heeft de afgelopen jaren zo’n 1000 fraudezaken aan het licht gebracht. In 2006 sloot Rotterdam met partners een Samenwerkingsconvenant Aanpak Malafide Eigenaren Rotterdam. De praktijk van deze aanpak heeft uitgewezen dat het probleem hardnekkig en complex is. Eind 2007 presenteerde Rotterdam daarom verdergaande maatregelen om een eind te maken aan hypotheekfraude.

bron: www.Rotterdam.nl

Notaris geschorst wegens vastgoedfraude

Een Rotterdamse notaris is voor twee maanden geschorst omdat hij betrokken is geweest bij vastgoedfraude. Dat heeft de rechtbank in Rotterdam bepaald. Notaris Michel van A. heeft meegewerkt aan dubieuze huizenverkopen. Aan nietsvermoedende kopers werden panden verkocht, die kort tevoren voor een veel lagere prijs waren verhandeld. De notaris zou niet persoonlijk hebben geprofiteerd van de transacties, maar had volgens de rechtbank wel moeten ingrijpen.
Een collega van de man is in juni wegens fraude uit het ambt gezet. In mei veroordeelde de rechtbank in Rotterdam vier taxateurs tot werkstraffen en voorwaardelijke gevangenisstraffen omdat zij aan fraude hebben meegewerkt.
Een aantal banken en de Nationale Hypotheek Garantie maakten de praktijken vorig jaar aanhangig bij de tuchtrechter van de beroepsorganisatie van notarissen. De gemeente Rotterdam maakte eveneens melding van omvangrijke vastgoed- en hypotheekfraude in de stad. Enige honderden gedupeerden hebben zich op deze wijze te dure huizen laten aansmeren.

Bron: De telegraaf

Rotterdams Kadaster jaagt op fraude

Het Kadaster Rotterdam gaat actief op zoek naar 'merkwaardige transacties' van malafide vastgoedeigenaren. Het gaat dan bijvoorbeeld om woningen die binnen een halfjaar worden doorverkocht en om onverklaarbare prijsstijgingen binnen zeer korte tijd. Doel van de proef is het tegengaan van hypotheekfraude en het bestrijden van illegale vastgoedpraktijken.
De proef duurt een jaar en is onderdeel van een bredere aanpak tegen eigenaren van vastgoed, met wie iets niet in de haak lijkt te zijn. Burgemeester Ahmed Aboutaleb, minister van Justitie Ernst Hirsch Ballin (CDA), de bestuursvoorzitter van het Kadaster en wethouder Hamit Karakus geven maandag het startsein voor de proef 'De Fraude Voorbij'.

bron: nieuws.nl

Fraude buitenlandse sloopauto's niet moeilijk te detecteren

"Fraude met geïmporteerde schadeauto's is goed te herkennen en op te volgen." Dat is de mening van Jeroen Morrenhof, directeur van Friss Fraudebestrijding. Hij is het niet eens met de stelling, onder andere van het Verbond van Verzekeraars, dat deze fraude niet goed te detecteren zou zijn. Morrenhof reageert op recente berichtgeving in de media over frauderende importeurs van schadeauto's. Die zouden momenteel miljoenen verdienen, omdat verzekeraars onvoldoende mogelijkheden zouden hebben om deze fraude te detecteren. Morrenhof plaatst daar vraagtekens bij. "Er zijn legio manieren beschikbaar om te kijken of het kan gaan om een importauto met schade. Eén fraude-indicator is bijvoorbeeld als er vrij snel na het ingaan van de verzekering een schade wordt gemeld. Maar ook is er vaak wel het een en ander bekend over het schadeverleden van de persoon." Om mogelijke fraudeurs niet op ideeën te brengen wil Morrenhof niet al te zeer uitwijden over de toegepaste fraude-indicatoren. "Maar de detectiesoftware die veel verzekeraars in gebruik hebben, kan verschillende soorten risico's eenvoudig herkennen." Er wordt daarbij gebruik gemaakt van gegevens uit externe bronnen, waaronder de Rijksdienst voor het Wegverkeer.

Bron AM Signalen

'Fraude met verzekering onoplosbaar'

Fraude met verzekeringsclaims is niet te voorkomen.De premies zouden onaanvaardbaar hoog worden als elke melding van diefstal of schade actief zou worden gecontroleerd. Dat stelt het Verbond voor Verzekeraars naar aanleiding van de miljoenenfraude met Duitse sloopauto's. Samen met de Stichting Aanpak Voertuigcriminaliteit maakte het verbond gisteren bekend dat frauderende importeurs miljoenen hebben verdiend door dure tweedehands auto's zoals BMW's en Mercedessen met forse schade naar Nederland te halen. De belasting (bpm) over dergelijke auto's is veel lager dan over voertuigen zonder schade. Nadat ze een nieuw, Nederlands kenteken hadden gekregen, werden de auto's verzekerd op basis van de cataloguswaarde. Vervolgens deden de fraudeurs alsof de schade pas na de import was ontstaan bij een eenzijdige aanrijding en claimden ze tot tienduizenden euro's schade bij de verzekeraar. Volgens het verbond zitten verzekeraars in een spagaat. Aan de ene kant stellen ze zich consumentvriendelijk op door niet moeilijk te doen over bonnetjes. Maar aan de andere kant maken ze het daarmee makkelijker om te frauderen. "Een verzekeraar wil niet dat iedere polishouder zich een potentiële oplichter voelt." Jaarlijks wordt er naar schatting voor een miljard euro gefraudeerd met verzekeringen. Om de fraude met georganiseerde bendes aan te pakken, werken verzekeraars op proef nauwer samen met de politie. Die deelt informatie met de maatschappijen, waardoor grootschalige zwendel beter kan worden aangepakt. Om sjoemelende burgers te ontmoedigen, zetten de verzekeraars vooral in op preventie. Volgens het verbond is een 'mentaliteitsomslag' nodig, omdat er nu nog te veel 'een gevoel van onschuld' kleeft aan kleinschalig bedrog.

Bron: BN De Stem

Megafraude met Duitse sloopauto's

Politie en verzekeraars zijn een omvangrijke zwendel in Nederland met Duitse schadeauto's op het spoor. De schade beloopt voor verzekeraars en de Nederlandse fiscus naar het zich laat aanzien in de miljoenen euro's.
Nederlandse verzekeraars hebben - zonder dat te weten - in ons land schades uitgekeerd over auto's die al als schadeauto zijn geïmporteerd.
Na import zijn de wagens aangemeld bij Nederlandse verzekeraars. Na verloop van tijd is de schade geclaimd bij de Nederlandse verzekeraars alsof de schade was ontstaan na een eenzijdige aanrijding in ons land, bijvoorbeeld 'uitwijken voor een tegenligger' waarna het voertuig 'tegen een boom' was geknald. In een nog onbekend aantal gevallen - maar op basis van een steekproef wordt gevreesd voor grote aantallen - zijn verzekeraars overgegaan tot het uitkeren van de schade.
Politie, Rijksdienst voor het Wegverkeer (RDW) en verzekeraars doen nu gezamenlijk onderzoek naar de import van 8000 auto's waarvoor door de Nederlandse douane verlaging van de bpm is verleend. In 4800 gevallen betreft het Duitse schadeauto's, die zwaar gehavend zijn geïmporteerd.
De eigenaren moesten bpm afrekenen over de zogenaamde dagwaarde van het voertuig, dat is een fractie van de waarde die de auto heeft zónder schade.
CrisisregelingDe import is nog eens aangewakkerd doordat de Duitse sloopregeling (bedoeld om de economie op te peppen) zo'n succes is dat nu een hele vloot van oude Duitse auto's naar Nederland wordt geëxporteerd. Deze wagens zouden naar de sloop toe moeten.
De oplichters krijgen niet alleen de schade vergoed, in dit bedrag zit ook het bpm-deel over de wagen in goede staat. Dus ook de fiscus wordt nog eens benadeeld.
Het Verzekeringsbureau Voertuigcriminaliteit (VBV) heeft onlangs een steekproef gehouden door een groot aantal schadedossiers van Duitse importauto's te vergelijken met douanedossiers over de import van de betreffende auto's.
In 80 procent van deze zaken is fraude vastgesteld (de geclaimde schade bleek al aanwezig te zijn geweest bij import). Het ging vooral om Audi's, Mercedessen en BMW's.
Het Landelijk Informatiepunt Voertuigcriminaliteit voert een analyse uit van de eerder genoemde 8000 geïmporteerde voertuigen waarvoor bpm-verlaging is verleend.
Rob Smitskamp van het VBV zegt dat de huidige praktijken 'héél lucratief' blijken. Smitskamp: "Zo kwamen we een Mercedes 320 Avantgarde tegen met een waarde van circa € 65.000. Door een zware schade van € 48.000 was de dagwaarde bepaald op slechts € 1500. Toen de wagen werd geïmporteerd is de bpm berekend over de dagwaarde en niet over de waarde van de auto vóór de schade. De wagens is aangemeld bij een Nederlandse verzekeraar en na een tijdje is de schade bij de Nederlandse verzekeraar geclaimd."
Het feit dat de auto bij import al schade heeft, wordt door de RDW wél geregistreerd (het zogenaamde 'Q-nummer') maar deze registratie is niet zichtbaar voor de verzekeraars. Deze laatsten willen dat dit snel verandert.

Enschedeërs lichtten verzekeraars op voor € 85.000

De politie in Enschede heeft acht plaatsgenoten aangehouden op verdenking van verzekeringsbedrog. Tussen juli 2001 en september 2007 zouden zij betrokken zijn geweest bij in totaal 26 in scène gezette aanrijdingen, waardoor in totaal ongeveer € 85.000 aan verzekeringsgeld ten onrechte is uitbetaald. De acht aangehouden verdachten opereerden in wisselende samenstelling en hanteerden daarbij steeds een verschillende werkwijze. De meeste aanrijdingen bleken in het geheel niet te hebben plaatsgevonden. Slechts het invullen van een schadeformulier was al voldoende om 'schade' uitgekeerd te krijgen. In enkele gevallen werd achteraf schade aan het voertuig gemaakt. In andere gevallen werd er daadwerkelijk opzettelijk een aanrijding veroorzaakt, waarbij soms zelfs letsel werd gefingeerd. Hierbij werd dan naast de materiële schade ook nog letselschade geclaimd."

Bron: AM Signalen

Meningen Weurding over verzekeringsfraude verdeeld

Een meerderheid van de Nederlandse schadeverzekeraars heeft zijn beleid rond verzekeringsfraude voldoende op orde, meldt het Verbond van Verzekeraars op basis van een rapport van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV). Een kwart doet te weinig aan fraudepreventie en -opsporing. "Teleurstellend en eerlijk", was de eerste reactie van Verbond-directeur Richard Weurding. Een half uur later werd dat persbericht herroepen en vond Weurding het resultaat ineens "bemoedigend". Voor het onderzoek naar de stand van zaken op het gebied van fraudebestrijding zijn door het CBV veertig schadeverzekeraars benaderd. Er vond een toetsing plaats aan de hand van de vijf punten die centraal staan in het 'Deltaplan bestrijding verzekeringsfraude': de vertrouwensrelatie met de klant, de borging van fraudebeheersing in de organisatie, fraudepreventie, fraudedetectie en bewijsbaarheid. Achmea, Aegon, Allianz, ASR, Europeesche en Interpolis (samen goed voor bijna de helft van de schademarkt) behaalden 'niveau 3': alles op orde. De andere verzekeraars scoorden daaronder. Medio vorig jaar werd in AM al eens de zere vinger gelegd op het fraudebeleid van verzekeraars ( Fraudebestrijding komt moeizaam op gang ) Geautomatiseerde fraudedetectie blijkt ook nu nog lang niet bij alle maatschappijen te zijn doorgevoerd en het aantal fraudemeldingen bij het CBV blijkt gemiddeld met slechts 5% per jaar toe te nemen.

Bron: AM signalen

Meerderheid schadeverzekeraars heeft fraudebeleid op orde

Afgezet tegen marktaandeel haalt een ruime meerderheid van de Nederlandse schadeverzekeraars de afgesproken doelstellingen rond de bestrijding van verzekeringsfraude. Bij veertig procent ligt het fraudebeleid zelfs op het hoogste niveau. Dat blijkt uit een onderzoek van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV) van het Verbond van Verzekeraars. Voor het onderzoek zijn meer dan veertig schadeverzekeraars benaderd die samen zo’n negentig procent van de markt bedienen. Een kwart scoort nog onvoldoende en doet te weinig aan bijvoorbeeld preventie en opsporing. Het CBV verwacht dat ook deze maatschappijen op korte termijn het fraudebeleid op orde krijgen. Grotere verzekeringsmaatschappijen scoorden relatief het beste. Het CBV toetste de verzekeraars aan de vijf punten die centraal staan in het ‘Deltaplan bestrijding verzekeringsfraude’ dat voor de verzekeringsbranche is ontwikkeld. Er werd gekeken naar de vertrouwensrelatie tussen de verzekeraar en de klant, de borging van fraudebeheersing in de eigen organisatie, fraudepreventie, de processen van fraudedetectie en de bewijsbaarheid. Op basis van de score op deze deelpunten kregen de onderzochte verzekeraars een classificatie die uiteen liep van niveau 3 (alles op orde) tot niveau 0 (onvoldoende sturing op fraudebeheersing). Zes verzekeraars – Achmea, AEGON, Allianz, ASR, de Europeesche en Interpolis – kwamen met hun score uit op het hoogste niveau. De andere verzekeraars scoorden op niveau 2 of lager. Bemoedigend Algemeen directeur Richard Weurding van het Verbond van Verzekeraars noemt de uitslag van het benchmarkonderzoek “bemoedigend maar geen reden om achterover te leunen”. Weurding: “Veel verzekeraars hebben hun fraudebestrijding goed op orde. Dat hadden zij al of ze zijn door het Verbond extra geprikkeld om de zaken nog beter aan te pakken. Dat is winst. We denken dat de nodige verzekeraars snel in staat zijn om verdere verbeterslagen te maken om op het hoogste niveau 3 te komen. De achterblijvende verzekeraars weten wat hen te doen staat en hebben onze onverdeelde aandacht.”

Bron: Verbond van Verzekeraars

Bij fraude betrokken notaris uit het ambt gezet

Het Hof in Amsterdam heeft vanochtend uitspraak gedaan in de zaak tegen notaris W. Deze notaris werd verdacht van medewerking aan vastgoedfraude. Het Hof is tot de conclusie gekomen dat deze notaris per direct uit het ambt gezet moet worden. Deze uitspraak is conform de wens van de KNB die tegen de uitspraak van de kamer van toezicht (twee weken schorsing) hoger beroep had aangetekend.De KNB meent dat iedere notaris die zich laat verleiden tot het mogelijk maken van vastgoedfraude uit het ambt gezet moeten worden. Iedere notaris die dit doet, is er één teveel. Deze gevallen zijn echter op de vingers van één hand te tellen – het gaat om minder dan een half procent van de totale beroepsgroep. Dat betekent dat meer dan 99% van de notarissen gewoon eerlijk en betrouwbaar zijn werk doet. Dat is ook de reden dat de KNB als aanklager in een aantal van deze zaken hoger beroep aantekent als de tuchtrechter niet tot ontzetting besluit. De KNB meent ook dat het tuchtrecht moet worden aangepast. Nu zijn er negentien Kamers van Toezicht, dat moeten er vijf worden. Van die vijf moet één kamer gespecialiseerd worden in vastgoedfraude. Ook vindt de KNB het van belang dat tuchtrechters vergelijkbare straffen uitdelen. Om dit te realiseren pleit de KNB voor het ontwikkelen van oriëntatiepunten voor het bepalen van de strafmaat, vergelijkbaar met het strafrecht.Lees gehele persbericht.

Bron: KNB

Doodgaan met veel polissen is verdacht

Verzekeraars sporen meer fraude met levensverzekeringen op. Vorig jaar werden 45 fraudegevallen opgespoord, het jaar daarvoor 25. Dat blijkt uit cijfers van de Toetsingscommissie Gezondheidsgegevens, een onafhankelijke commissie die mogelijke fraude met levensverzekeringen onderzoekt.
Verzekeraars voeren de strijd tegen fraude op. Bij levensverzekeringen kijken ze vooral naar mensen die binnen een jaar na het afsluiten of aanpassen van de levensverzekering zijn overleden. ,,Bijvoorbeeld mensen die na een bezoek aan de dokter direct doorlopen naar de verzekeraar en dan verschillende polissen afsluiten,’’ zegt Ferdinand Soeteman, hoofd van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude van het Verbond van Verzekeraars (VvV). ,,Als mensen zo snel overlijden kan dat een aanwijzing van fraude zijn.’’Sinds drie jaar kan de verzekeraar dergelijke verdachte gevallen voorleggen aan de Toetsingscommissie. Die commissie, onder leiding van oud-minister Job de Ruiter, vraagt de medische gegevens op van de overledene om te kijken of bij het afsluiten van de verzekering geen informatie is verzwegen die van belang is voor het overlijden.Afgelopen jaar was het in 45 van de 160 gemelde gevallen raak. Het jaar daarvoor constateerde de commissie dat in 25 van de 99 gevallen fraude was gepleegd bij het afsluiten van de verzekering. Onduidelijk is hoe groot de fraude met levensverzekeringen is. De commissie spoorde vorig jaar voor 1,5 miljoen euro op. In 2007 ging het om enkele tonnen. In totaal wordt jaarlijks voor vele miljarden aan levensverzekeringen uitgekeerd. Zelf wijt de commissie dit aan de verzekeraars. Met name de grote maatschappijen met veel polissen melden nauwelijks zaken aan. Al helemaal niet als het om grote bedragen gaat. De commissie krijgt vooral de kruimels op haar bordje. Bij het VvV zijn ze optimistischer. ,,Je ziet dat het aantal zaken stijgt, dus verzekeraars weten de weg naar de commissie steeds beter te vinden.’’

Bron: AD

Crisis vergroot kans op fraude

Druk op het topmanagement als gevolg van de economische crisis in combinatie met spanning op de interne beheersingsmaatregelen door ontslagen creëert omstandigheden waarin fraude zich makkelijk voordoet.
Dit blijkt uit de resultaten van het door Ernst & Young verrichte European Fraud Survey 2009 onder 2200 werknemers van grote ondernemingen in 22 landen. In Nederland verwacht 31% van de ondervraagden dat het aantal fraudegevallen de komende jaren zal toenemen, waarbij meer dan de helft van de respondenten verwacht dat dit veroorzaakt wordt door medewerkers die profiteren van de crisis. Voor Europa als geheel verwacht 55% van de ondervraagden een toename van fraude. Opvallend is dat 29% van deze respondenten als reden hiervoor aangeeft dat zij het management van hun bedrijf niet vertrouwen. In Nederland heeft 18% van de werknemers een gebrek aan vertrouwen in het management.
Ook een wijzigende organisatiestructuur en niet op elkaar aansluitende procedures maken de weg vrij voor frauduleus gedrag. Als bedrijven werknemers laten afvloeien of als de eigendomsstructuur van de onderneming als gevolg van fusies of overnames wijzigingen ondergaat, kunnen er lacunes optreden in de financiële controle. In Nederland denkt 38% van de respondenten dat normale regels en procedures mogelijk over het hoofd gezien worden als collega's gedwongen worden ontslagen. De helft van de respondenten is van mening dat een fors hogere werkdruk en een ondermijnde moraal het risico op fraude verder doet toenemen.
De ondervraagde werknemers menen dat het management niet het goede voorbeeld geeft maar eigenlijk onderdeel is van het probleem. In Nederland geeft 62% van de ondervraagden aan redenen te hebben om te twijfelen aan de integriteit van het eigen management. Voor heel Europa ligt het vergelijkbare percentage zelfs op 69. Van de werknemers in Nederland en Europa vindt 29 respectievelijk 42% dat het grootste frauderisico zich voordoet op het niveau van het senior management.
Het onderzoek wijst tevens op een zorgwekkende trend in wat werknemers als aanvaardbaar gedrag beschouwen. Van de Europese ondervraagden vindt de helft een of meer vormen van onethisch gedrag aanvaardbaar, terwijl een kwart meent dat het geven van steekpenningen geoorloofd is om deals binnen te halen. "Het lijkt erop dat de huidige recessie de tolerantie ten opzicht van onethisch handelen vergroot", zegt Angelique Keijsers van Ernst & Young Fraud Investigation & Dispute Services. "Dat is een serieus risico. Zeker nu uit ons onderzoek blijkt dat de autonome gevolgen van de crisis het risico op fraude binnen ondernemingen doen toenemen."

bron: www.ey.com

Opgelet, alweer een neuscorrectie in Iran

Zorgverzekeraars ontdekten voor 100 miljoen aan verdachte declaraties. Maar wanneer verandert een vergissing in fraude?
Zorgverzekeraars hebben vorig jaar voor 100 miljoen euro aan onterechte declaraties ontdekt. Dat is een stijging van 52 procent ten opzichte van het jaar daarvoor. Vooral artsen en bemiddelingsbureaus frauderen meer.
Dat blijkt uit cijfers van Zorgverzekeraars Nederland. Bij zo’n 7 miljoen euro betreft het pure fraude. Bij de andere 93 miljoen euro werd wel fout gedeclareerd, maar kon geen opzet worden bewezen. De stijging zit vooral in de laatste groep.
Zo’n 40 procent van de fraude wordt gepleegd door artsen en zorgaanbieders. Ze declareren meer behandelingen, langere behandelingen of nooit uitgevoerde behandelingen. Een tandarts uit Amsterdam diende voor 1,3 miljoen aan onterechte declaraties in. Hij werd tot 2,5 jaar celstraf veroordeeld.
‘Maar in heel veel gevallen is het lastig om te bewijzen dat het echt fraude is’, zegt Job de Ridder, teamleider Speciale Zaken bij Achmea Zorg. ‘Vooral bij ziekenhuizen is het één groot grijs gebied. Zo hadden we een dermatoloog die veertien keer binnen een maand moedervlekjes weghaalde bij een patiënt, maar daarvoor steeds volgens een verkeerde code declareerde.
‘Daardoor haalde hij duizenden euro’s meer binnen. Is dat een vergissing of fraude? Toon dat maar eens aan. Het gebeurt niet vaak dat een medisch specialist zegt: ja, dat klopt, dat heb ik gedaan om wat meer te verdienen.’
Bij ‘gewone verzekerden’ is het eenvoudiger om bedrog te bewijzen. ‘Die bekennen vaker. Bij hen is de fraude ook vaak wat knulliger. Ze proberen bij een buitenlandse rekening nog weleens ergens een nul extra te zetten, terwijl ze vergeten dat het bedrag ook in woorden is opgeschreven.’
Het ingewikkelde systeem, bestaande uit dertigduizend diagnose-behandelcombinaties (dbc’s) waarmee artsen declareren, maakt het ontdekken van fraude in ziekenhuizen bijna onmogelijk, zegt ook Marcel Kommer, hoofd bijzonder onderzoek bij CZ. ‘Ze kunnen altijd zeggen dat ze een fout hebben gemaakt. Om fraude aan te kunnen tonen, zou je erbij moeten staan in de operatiekamer.’
Vorig jaar zag hij veel fraude bij fysiotherapeuten en alternatieve genezers. Als voorbeeld noemt hij alternatieve behandelaars, die driemaal het maximale dagtarief van 25 euro declareren, terwijl ze maar een behandeling hebben uitgevoerd. Verzekerden gaan daarmee akkoord, omdat ze dan niet hoeven bij te betalen.
Ook particulieren stuurden opmerkelijke declaraties in. ‘Wij zagen op een gegeven moment dat vrouwen die in Iran op vakantie gingen, neuscorrecties kregen nadat ze daar hun neus aan een taxideur hadden gestoten’, zegt De Ridder van Achmea. ‘Alles kan. Maar toen dat tien tot vijftien vrouwen achter elkaar overkwam, ondekten we dat het toch niet klopte.’
Verder worden ‘zeer regelmatig’ gevallen ontdekt waarbij verzekerden samenwerken met artsen uit het buitenland, zegt De Ridder. ‘In Nigeria had iemand in het ziekenhuis gelegen voor 2.000 euro. Na onderzoek bleek de arts de broer te zijn van de vrouwelijke verzekerde.’ De man bleek geen medische handeling te hebben verricht.
Een kwart van de fraude gebeurt door bemiddelingsbureaus met persoonsgebonden budgetten (pgb’s). In totaal werden minder fraudegevallen ontdekt, maar het gemiddelde bedrag per keer bleek meer dan verdubbeld tot 17.500 euro.

Bron: De Volkskrant

Miljoenenfraude in zorgdeclaratie

De gezamenlijke Nederlandse zorgverzekeraars hebben in 2008 ongeveer 400 miljoen euro aan onterechte, foutieve en frauduleuze declaraties opgespoord. In totaal bedraagt het declaratieverkeer tussen verzekeraars en zorgverleners en verzekeraars en verzekerden zo'n slordige 20 miljard euro. De verzekeraars hebben 7 miljoen aan bewijsbare fraude gevonden. Die werd gepleegd in 392 gevallen. Het aantal gevallen is lager dan in 2007, maar het gemiddelde fraudebedrag van de 392 gevallen was € 17.551, meer dan een verdubbeling ten opzichte van 2007.
Zowel het hogere gemiddelde fraudebedrag als het kleinere aantal gevallen, is te verklaren door een nieuwe aanpak van de controle en fraudebestrijding door de zorgverzekeraars. Die hebben minder energie gestoken in de relatief kleine fraudes en onregelmatigheden van verzekerden en meer in de veel grotere fraudes van zorgaanbieders en zorgbemiddelaars.
Fraude door zorgaanbieders is veel moeilijker vast te stellen. Om grondig onderzoek te doen in bijvoorbeeld een ziekenhuisadministratie is expliciete toestemming nodig van de patiënten waarvan de gegevens in het onderzoek een rol spelen. Zulke onderzoeken duren langer, omdat de administratie van een zorgaanbieder ingewikkeld is. Maar de uiteindelijke opbrengsten zetten wel meer zoden aan de dijk. Behalve 7 miljoen aan aantoonbare fraude vonden de zorgverzekeraars 93 miljoen aan onterechte declaraties, bijvoorbeeld voor verrichtingen die al op een andere manier of een ander moment gedeclareerd waren of die helemaal niet plaats hebben gevonden.
In al deze gevallen hebben de verzekeraars geen opzet kunnen aantonen, dus gaat het in ieder geval formeel niet om fraude. Om fraude te kunnen bewijzen moeten verzekeraars de administratie van zorgaanbieders controleren en dus ook patiëntgegevens. Dat mag alleen met expliciete toestemming van de betrokken patiënten/verzekerden. Daarom kon in veel gevallen van onterechte declaraties niet worden onderzocht of het om opzet ging. Het gezamenlijke bedrag van 100 miljoen aan fraude en onterechte declaraties betekent een stijging van 52% ten opzichte van 2007. Daarnaast is er voor 1,2 miljard euro aan declaraties afgewezen omdat ze niet correct ingevuld waren (foute codes, foute bedragen, geen recht op vergoeding of op volledige vergoeding). Die declaraties zijn meestal vervangen door wel kloppende declaraties en dat heeft geleid tot circa 300 miljoen minder uitgaven dan in de oorspronkelijke declaraties. Dat is opmerkelijk omdat verkeerde codes even goed zouden kunnen leiden tot declaraties die te laag zijn.
De stijging van de vastgestelde fraude en van het aantal onterechte declaraties is te verklaren doordat zorgverzekeraars meer werk maken van de opsporing en betere detectietechnieken hebben. Ook de interne fraude bij zorgverzekeraars wordt beter bestreden en er is betere samenwerking met politie en justitie. Er zijn 35% meer sancties uitgedeeld. Daarbij kan het gaan om waarschuwingen, extra registratie en controle, opzeggen van contracten met zorgaanbieders, opzeggen van de aanvullende en/of basisverzekering, registratie in de landelijke waarschuwingslijst en uiteindelijk aangifte.

Meer gevallen bedrijfsfraude door crisis

Met het in razend tempo omvallen van bedrijven als gevolg van de kredietcrisis, neemt óók het aantal fraudes met faillissementen toe. „Komende maand komt er veel shit naar buiten”, voorspelt topcurator Louis Deterink.
Afgelopen januari nam het aantal faillissementen in ons land al toe met bijna eenvijfde ten opzichte van de eerste maand van 2008. Maar de échte ’bankroetexplosie’ verwacht Deterink in de maand mei: „We zijn dan zes maanden verder sinds de financiële ellende in alle hevigheid losbarstte.”
Volgens de curator van het Eindhovense advocatenkantoor Holland Van Gijzen, bekend geworden door het afwikkelen van de megafaillissementen bij onder meer DAF Trucks, LG Philips en Fokker, blijkt bij een kwart van alle bankroeten dat er sprake is van fraude.
Ondernemers misbruiken het failliet soms om personeel te lozen en na een doorstart met minder mensen door te gaan.
„Het gebeurt heel erg geniepig. Ondernemers die dividend uitkeren terwijl er al sprake is van financiële problemen, of snel nog schulden aangaan, terwijl ze weten dat ze die niet meer kunnen betalen”, aldus Deterink in het vakblad Ondernemen.
De pakkans voor dit soort fraude is buitengewoon klein en de straffen niet uitzonderlijk hoog, meent de curator. Hij pleit dan ook voor een strengere aanpak, door de oprichting van ’vliegende teams’ van specialisten bij de opsporingsdienst Fiod-ECD. „Deze teams zouden meteen op pad moeten gaan zodra een curator een geval van fraude constateert. Deze teams moeten alle bevoegdheden van het openbaar ministerie hebben, zoals beslaglegging op rekeningen en het doen van invallen en huiszoekingen.”

Bron: De Telegraaf

Achmea spoort bijna € 40 mln aan fraude op

Fraudebestrijdingsteams van Achmea hebben vorig jaar voor € 39,5 mln aan fraude opgespoord. De afdeling Integrity, Prevention & Safety (IP&S) onderzocht circa 10.000 zaken. Bij twee derde daarvan werd de aanvrager geweigerd of de klant geroyeerd. In 47 gevallen werd aangifte gedaan bij de politie. "Dat doen we alleen bij zaken met grote geldbedragen en bij zaken die het maatschappelijk belang raken", aldus Gerwin van Marskamp van IP&S. De meeste oplichters die door de fraudebestrijders van Achmea werden betrapt, claimden ten onrechte schade op hun inboedel- of autoverzekering. Het concern verwacht dat er, met de huidige economische crisis, dit jaar meer fraudepogingen zullen worden gedaan. Nationale-Nederlanden meldde eerder vorig jaar voor € 10 mln aan fraude te hebben opgespoord en voor € 22 mln aan verdachte claims te onderzoeken. Achmea en NN vertegenwoordigen samen ongeveer een derde van de schademarkt in ons land. Volgens een onderzoek van het Verbond van Verzekeraars zou bij schadeverzekeringen jaarlijks voor € 900 mln worden gefraudeerd.

Bron AM Signalen

NN verdubbelt fraudescore

Nationale-Nederlanden heeft vorig jaar voor € 10 mln aan verzekeringsfraude opgespoord en bespaard. Daarnaast lopen er nog onderzoeken in mogelijk frauduleuze zaken, die bij elkaar voor € 22 mln aan schadeclaims behelzen. "We hebben hiermee iets meer dan een verdubbeling van onze fraudedetectie kunnen realiseren", zegt 'anti fraud officer' Goos Kroeze (foto), die twee jaar geleden bij Nationale-Nederlanden begon met het opzetten van een vernieuwd antifraudebeleid. Ex-politieman Kroeze is tevens betrokken bij de onlangs door Nibe-SVV ontwikkelde leergang Fraudebestrijding en bij de opzet van een nieuw register voor fraudecoördinatoren, dat in de loop van dit jaar bij het Verbond van Verzekeraars zal worden opengesteld. "We willen de regels voor het nieuwe register zo opstellen, dat je alleen toegang krijgt als je de leergang Fraudebestrijding met goed resultaat hebt gevolgd. Dat is een waarborg om zeker te zijn dat mensen goed weten waar ze mee bezig zijn", aldus Kroeze.

Bron: AM Signalen

Ook fraudeurs hebben last van kredietcrisis

Ook de witteboordencriminelen hebben last van de kredietcrisis en bezondigen zich daarom vaker aan fraude. Het Functioneel Parket van het Openbaar Ministerie constateert de laatste tijd een toename van met name hypotheek- en faillissementsfraude en ziet ook de gevreesde 'btw-carroussel' sneller ronddraaien.
Dat vertelde officier van justitie Wim Bollen van het Functioneel Parket in Zwolle gisteravond op een lezing voor de Nederlandsche Maatschappij voor Nijverheid en Handel in hotel 't Lansink in Hengelo.Volgens Bollen wordt bij een op de drie faillissementen fraude gepleegd. "Omdat nu meer bedrijven failliet gaan, zal er dus ook meer gefraudeerd worden" , aldus de Haaksbergse misdaadbestrijder. "Wat vooral in belang toeneemt is het bevoordelen van sommige schuldeisers en dat zijn meestal bedrijven waarmee men verder wil na eeopn doorstart". Het OM wil curatoren stimuleren daar vaker aangifte van te doen. "Het kost weliswaar veel romslomp en geld, maar curatoren kunnen daarvoor beroep doen op een fonds".Een andere fraudevorm die Bollen 'hand over hand' ziet toenemen is hypotheekfraude, door met behulp van valse werkgeversverklaringen veel te hoge hypotheken binnen te slepen.Het Functioneel Parket, een afdeling van het OM die zes jaar geleden is opgericht voor gerichte bestrijding van economische en milieucriminaliteit, ziet zich in zijn taak geplaatst voor grote problemen. "De capaciteit is beperkt, zeker nu wij megazaken als de fraude met het Philips Pensioenfonds aanpakken. Dan zie je de raffelkast vollopen. Verder zijn de procedures traag en stroperig. Zeker bij fraude met een internationaal karakter kost het heel veel tijd en geld om met buitenlandse overheden samen te werken. Dan kan het gebeuren dat de boef al lang en breed gevlogen is. Gemiddeld leidt 20 tot 25 procent van de zaken die in behandeling worden genomen, tot vervolging."Ook de deskundigheid bij opsporingsdiensten, Openbaar Ministerie en rechtbanken is volgens Bollen een punt van zorg. "Maar we doen er alles aan processen beter te managen, in stroomschema's te vervatten, want vroeger deed iedereen vaak maar wat" .De tekortschietende expertise en trage bureaucratie wreekt zich vooral bij het aanpakken van fraudes als de 'btw-carrousels', zo vertelde Bollen. "Dat werkt als volgt. Een vrachtwagen vol spullen wordt btw-vrij ingevoerd. De inkopende BV verkoopt de handel door aan een tweede bedrijf, dat dan een flinke btw-aftrekpost creëert. Dan gaan de spullen naar het buitenland en komen ze via een omweg weer terug. De BV waarin de btw-inkomsten zitten, is dan inmiddels geploft. Zo'n circus voltrekt zich steeds binnen een à twee maanden en de fiscus heeft het nakijken. Het enige wat wij dan kan doen, is de facilitators, de bedrijven die deze handel faciliteren, aanpakken."
Bron: Tubantia

Extra controle kinderbijslagfraude

De Sociale Verzekeringsbank (SVB) verscherpt de controle op Marokkaanse en Turkse gezinnen met kinderen in het buitenland. Ouders hebben dan recht op dubbele kinderbijslag, mits het kind zelfstandig woont. De SVB vermoedt dat op grote schaal fraude wordt gepleegd.
Uit een tussenrapportage blijkt dat 54 procent van de Marokkaanse gezinnen wordt verdacht en 31 procent van de Turkse gezinnen. Van deze mensen wordt uitgezocht of ze ook echt hebben gefraudeerd.

De SVB controleert normaal gesproken via steekproeven, maar gaat nu bij alle gezinnen op bezoek van wie de kinderen in Turkije of Marokko naar school gaan.

Bron: NOS.nl"

Miljoenen aan zorgfraude teruggehaald

Door WESSEL PENNING
De vier grootste zorgverzekeraars van Nederland hebben het afgelopen jaar zeker 6 miljoen euro aan fraudegeld opgespoord bij verzekerden en zorgverleners.
Zorgverzekeraars Achmea en Menzis hebben respectievelijk 4 miljoen en 400.000 euro teruggevorderd. Bij Achmea, met 3,5 miljoen klanten de grootste zorgverzekeraar, gaat het om een toename van 700.000 euro. Uvit (700.000 euro) en CZ (1 miljoen) kwamen eerder al met hun fraudecijfers. Zorgverzekeraars Nederland rekende uit dat er in 2007 voor 8 miljoen euro aan fraude was opgespoord. Verwacht wordt dat over 2008 eenzelfde bedrag wordt gehaald.Sinds verzekeraars meer tijd en mankracht aan het opsporen van oplichting besteden, neemt het aantal zaken toe. Niet uitgesloten wordt dat slechts ‘het topje van de ijsberg’ als fraude wordt herkend. Volgens Achmea liet vooral het persoonsgebonden budget (pgb) een toename van fraude zien. ,,Door de constructie van wet- en regelgeving is het lastig om misbruik van pgb’s aan te tonen,’’ laat het bedrijf weten.Zorgverleners zorgden bij Achmea voor 70 procent van de fraudeschade. Opvallend was dat in 2008 vijftien vrouwen in Iran tegen een taxideur opliepen en daar direct een neuscorrectie lieten uitvoeren.
Bron: AD

Uvit spoort € 4,2 mln aan fraude op

Verzekeraarscombinatie Uvit (Univé/VGZ/IZA/Trias) heeft afgelopen jaar voor ruim € 4 mln aan fraude opgespoord. De zorgverzekeraars haalden ruim € 700.000 boven water en de schadetak van Uvit wist € 3,5 mln aan valse schades op te sporen. Zo probeerde een verzekerde van VGZ een bedrag van $ 50.000 te claimen voor een operatie in de Verenigde Staten die niet is uitgevoerd. Van dit geval is aangifte gedaan en deze verzekerde is geroyeerd. Bij de schadetak fraudeerde iemand met de kilometerstand van zijn auto en de aan- en verkoopwaarde van een BMW. Hij claimde een bedrag van € 50.000 in verband met diefstal van de auto. Na onderzoek bleek voor de auto bij aanschaf minder dan € 20.000 betaald te zijn en was de kilometerstand niet 132.000 km, maar ruim 231.000 km.

CZ vordert € 1mln aan valse nota's terug

Zorgverzekeraar CZ heeft vorig jaar voor € 1 mln aan fraude opgespoord. In drie fraudegevallen heeft de strafrechter een veroordeling uitgesproken. CZ heeft zelf acht verzekerden geroyeerd in verband met het indienen van valse nota's. Een Limburgse fysiotherapeut werd veroordeeld tot 80 uur dienstverlening en een voorwaardelijke gevangenisstraf van drie maanden voor het fingeren van artsverwijzingen. Een andere fysiotherapeut, ook uit Limburg, kreeg een taakstraf van 160 uur en een maand voorwaardelijke gevangenisstraf wegens declaraties voor niet uitgevoerde behandelingen. Een Amsterdamse tandarts kreeg 2,5 jaar gevangenisstraf plus een half jaar voorwaardelijk voor het op grote schaal tillen van onder meer CZ met declaraties van niet uitgevoerde behandelingen. Er loopt nog een strafzaak tegen de directie van een Limburgse instelling. Van de 210 onderzochte gevallen van vermoedelijke fraude, werd in 10% daadwerkelijk fraude geconstateerd.

Bron: AM Signalen