Nationale-Nederlanden heeft vorig jaar voor € 10 mln aan verzekeringsfraude opgespoord en bespaard. Daarnaast lopen er nog onderzoeken in mogelijk frauduleuze zaken, die bij elkaar voor € 22 mln aan schadeclaims behelzen. "We hebben hiermee iets meer dan een verdubbeling van onze fraudedetectie kunnen realiseren", zegt 'anti fraud officer' Goos Kroeze (foto), die twee jaar geleden bij Nationale-Nederlanden begon met het opzetten van een vernieuwd antifraudebeleid. Ex-politieman Kroeze is tevens betrokken bij de onlangs door Nibe-SVV ontwikkelde leergang Fraudebestrijding en bij de opzet van een nieuw register voor fraudecoördinatoren, dat in de loop van dit jaar bij het Verbond van Verzekeraars zal worden opengesteld. "We willen de regels voor het nieuwe register zo opstellen, dat je alleen toegang krijgt als je de leergang Fraudebestrijding met goed resultaat hebt gevolgd. Dat is een waarborg om zeker te zijn dat mensen goed weten waar ze mee bezig zijn", aldus Kroeze.
Bron: AM Signalen
27 maart 2009
25 maart 2009
Ook fraudeurs hebben last van kredietcrisis
Ook de witteboordencriminelen hebben last van de kredietcrisis en bezondigen zich daarom vaker aan fraude. Het Functioneel Parket van het Openbaar Ministerie constateert de laatste tijd een toename van met name hypotheek- en faillissementsfraude en ziet ook de gevreesde 'btw-carroussel' sneller ronddraaien.
Dat vertelde officier van justitie Wim Bollen van het Functioneel Parket in Zwolle gisteravond op een lezing voor de Nederlandsche Maatschappij voor Nijverheid en Handel in hotel 't Lansink in Hengelo.Volgens Bollen wordt bij een op de drie faillissementen fraude gepleegd. "Omdat nu meer bedrijven failliet gaan, zal er dus ook meer gefraudeerd worden" , aldus de Haaksbergse misdaadbestrijder. "Wat vooral in belang toeneemt is het bevoordelen van sommige schuldeisers en dat zijn meestal bedrijven waarmee men verder wil na eeopn doorstart". Het OM wil curatoren stimuleren daar vaker aangifte van te doen. "Het kost weliswaar veel romslomp en geld, maar curatoren kunnen daarvoor beroep doen op een fonds".Een andere fraudevorm die Bollen 'hand over hand' ziet toenemen is hypotheekfraude, door met behulp van valse werkgeversverklaringen veel te hoge hypotheken binnen te slepen.Het Functioneel Parket, een afdeling van het OM die zes jaar geleden is opgericht voor gerichte bestrijding van economische en milieucriminaliteit, ziet zich in zijn taak geplaatst voor grote problemen. "De capaciteit is beperkt, zeker nu wij megazaken als de fraude met het Philips Pensioenfonds aanpakken. Dan zie je de raffelkast vollopen. Verder zijn de procedures traag en stroperig. Zeker bij fraude met een internationaal karakter kost het heel veel tijd en geld om met buitenlandse overheden samen te werken. Dan kan het gebeuren dat de boef al lang en breed gevlogen is. Gemiddeld leidt 20 tot 25 procent van de zaken die in behandeling worden genomen, tot vervolging."Ook de deskundigheid bij opsporingsdiensten, Openbaar Ministerie en rechtbanken is volgens Bollen een punt van zorg. "Maar we doen er alles aan processen beter te managen, in stroomschema's te vervatten, want vroeger deed iedereen vaak maar wat" .De tekortschietende expertise en trage bureaucratie wreekt zich vooral bij het aanpakken van fraudes als de 'btw-carrousels', zo vertelde Bollen. "Dat werkt als volgt. Een vrachtwagen vol spullen wordt btw-vrij ingevoerd. De inkopende BV verkoopt de handel door aan een tweede bedrijf, dat dan een flinke btw-aftrekpost creëert. Dan gaan de spullen naar het buitenland en komen ze via een omweg weer terug. De BV waarin de btw-inkomsten zitten, is dan inmiddels geploft. Zo'n circus voltrekt zich steeds binnen een à twee maanden en de fiscus heeft het nakijken. Het enige wat wij dan kan doen, is de facilitators, de bedrijven die deze handel faciliteren, aanpakken."
Bron: Tubantia
Dat vertelde officier van justitie Wim Bollen van het Functioneel Parket in Zwolle gisteravond op een lezing voor de Nederlandsche Maatschappij voor Nijverheid en Handel in hotel 't Lansink in Hengelo.Volgens Bollen wordt bij een op de drie faillissementen fraude gepleegd. "Omdat nu meer bedrijven failliet gaan, zal er dus ook meer gefraudeerd worden" , aldus de Haaksbergse misdaadbestrijder. "Wat vooral in belang toeneemt is het bevoordelen van sommige schuldeisers en dat zijn meestal bedrijven waarmee men verder wil na eeopn doorstart". Het OM wil curatoren stimuleren daar vaker aangifte van te doen. "Het kost weliswaar veel romslomp en geld, maar curatoren kunnen daarvoor beroep doen op een fonds".Een andere fraudevorm die Bollen 'hand over hand' ziet toenemen is hypotheekfraude, door met behulp van valse werkgeversverklaringen veel te hoge hypotheken binnen te slepen.Het Functioneel Parket, een afdeling van het OM die zes jaar geleden is opgericht voor gerichte bestrijding van economische en milieucriminaliteit, ziet zich in zijn taak geplaatst voor grote problemen. "De capaciteit is beperkt, zeker nu wij megazaken als de fraude met het Philips Pensioenfonds aanpakken. Dan zie je de raffelkast vollopen. Verder zijn de procedures traag en stroperig. Zeker bij fraude met een internationaal karakter kost het heel veel tijd en geld om met buitenlandse overheden samen te werken. Dan kan het gebeuren dat de boef al lang en breed gevlogen is. Gemiddeld leidt 20 tot 25 procent van de zaken die in behandeling worden genomen, tot vervolging."Ook de deskundigheid bij opsporingsdiensten, Openbaar Ministerie en rechtbanken is volgens Bollen een punt van zorg. "Maar we doen er alles aan processen beter te managen, in stroomschema's te vervatten, want vroeger deed iedereen vaak maar wat" .De tekortschietende expertise en trage bureaucratie wreekt zich vooral bij het aanpakken van fraudes als de 'btw-carrousels', zo vertelde Bollen. "Dat werkt als volgt. Een vrachtwagen vol spullen wordt btw-vrij ingevoerd. De inkopende BV verkoopt de handel door aan een tweede bedrijf, dat dan een flinke btw-aftrekpost creëert. Dan gaan de spullen naar het buitenland en komen ze via een omweg weer terug. De BV waarin de btw-inkomsten zitten, is dan inmiddels geploft. Zo'n circus voltrekt zich steeds binnen een à twee maanden en de fiscus heeft het nakijken. Het enige wat wij dan kan doen, is de facilitators, de bedrijven die deze handel faciliteren, aanpakken."
Bron: Tubantia
13 maart 2009
Extra controle kinderbijslagfraude
De Sociale Verzekeringsbank (SVB) verscherpt de controle op Marokkaanse en Turkse gezinnen met kinderen in het buitenland. Ouders hebben dan recht op dubbele kinderbijslag, mits het kind zelfstandig woont. De SVB vermoedt dat op grote schaal fraude wordt gepleegd.
Uit een tussenrapportage blijkt dat 54 procent van de Marokkaanse gezinnen wordt verdacht en 31 procent van de Turkse gezinnen. Van deze mensen wordt uitgezocht of ze ook echt hebben gefraudeerd.
De SVB controleert normaal gesproken via steekproeven, maar gaat nu bij alle gezinnen op bezoek van wie de kinderen in Turkije of Marokko naar school gaan.
Bron: NOS.nl"
Uit een tussenrapportage blijkt dat 54 procent van de Marokkaanse gezinnen wordt verdacht en 31 procent van de Turkse gezinnen. Van deze mensen wordt uitgezocht of ze ook echt hebben gefraudeerd.
De SVB controleert normaal gesproken via steekproeven, maar gaat nu bij alle gezinnen op bezoek van wie de kinderen in Turkije of Marokko naar school gaan.
Bron: NOS.nl"
Abonneren op:
Posts (Atom)