28 oktober 2010
De politie haalt steeds meer gekloonde auto's van de weg.
18 oktober 2010
Eerste stap in fraudebeheersing bij inkomensverzekeringen
15 oktober 2010
OM eist cel- en taakstraffen voor oplichten autoverzekeraars
12 oktober 2010
Verzekeringsfraude draait uit op moord
28 september 2010
Veenendalers horen werkstraffen eisen voor fraude met hypotheken
Vervalsingen
De verdachten bleken allemaal door de man aan een hypotheek met een bouwdepot te zijn geholpen. In de meeste gevallen kwamen zij daar eigenlijk niet voor in aanmerking, omdat zij niet in loondienst waren. Om toch een hypotheek te kunnen krijgen, waren namens de verdachten vervalste werkgeversverklaringen en loonstroken ingediend bij de bank. Bovendien waren namens de verdachten vervalste facturen van verbouwingen ingeleverd, om zo het geld uit het bouwdepot los te krijgen. Volgens twee verdachten dinsdag, een 47-jarige Veenendaler en zijn 40-jarige echtgenote, wisten zij helemaal niets van de fraude.
'Ongeloofwaardig'
Zij zouden gewoon hebben gedaan wat hun financieel adviseur zei, en zouden niet hebben gesnapt dat zij bezig waren met fraude. Bovendien zou hun handtekening in verschillende gevallen zijn vervalst. De officier van justitie vond hun ontkenningen echter ,,ongeloofwaardig". Hij eiste honderd uur werkstraf tegen zowel de man als de vrouw. Een andere echtpaar uit Ederveen, 41 en 42 jaar oud, hoorde dinsdag zeventig uur werkstraf tegen zich eisen. De officier vond in hun geval een lagere straf op zijn plaats, omdat het tweetal ruiterlijk toegaf dat zij fout waren geweest en dat zij spijt hadden van hun keuze.
Vrijspraak
In het geval van een 53-jarige man uit Brabant, vroeg de officier om vrijspraak. Officier Van Noort vermoedde dat ook deze man bewust aan de fraude had meegewerkt, maar kon dat niet bewijzen. Volgens de Brabander wist hij niet beter dan dat alles volgens de regels was gegaan. De financieel adviseur zou buiten zijn medeweten gebruik hebben gemaakt van vervalste papieren. De eis tegen de zesde verdachte, een 43-jarige Veenendaler, was 80 uur werkstraf
'Geen voordeel'
Hoewel justitie in eerste instantie ontnemingsvorderingen tegen de verdachten had ingesteld, trok officier Van Noort die dinsdag uiteindelijk in. De verdachten hebben geen financieel voordeel gehad van de fraude, stelde hij, omdat zij nu nog vastzitten aan de hypotheken die ze hebben afgesloten. De rechtbank doet over twee weken uitspraak.
05 augustus 2010
Minder verzekeringsfraude?
Helaas zijn ook verzekeraars het slachtoffer van fraudeurs. Mensen die een schade opgeven die ze niet werkelijk geleden hebben, of de schade veel hoger opschroeven dan het werkelijke nadeel. Dat is voor veel mensen verleidelijk, want veel claims zijn door de verzekeringsmaatschappij lastig te controleren. Of controle kost relatief – ten opzichte van het schadebedrag – veel te veel geld. Lang niet altijd zullen de verzekeraars er dan ook achter komen dat er gefraudeerd is. Maar ook heel regelmatig wel. Dat blijkt tenminste uit de cijfers van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude. Daar kwamen in 2009 3.244 fraudemeldingen binnen: bijna 12% minder dan in 2008 (3.683). Ruim de helft van de meldingen draait om fraude bij motorrijtuigen. Betekent dit dat er minder gefraudeerd wordt? Niet perse natuurlijk. De cijfers gaan om meldingen van gevallen van verzekeringsfraude. Het kan goed zo zijn dat er minder gemeld wordt – bijvoorbeeld omdat de meldingen weinig effect hebben. Een andere mogelijkheid is dat er niet minder gefraudeerd wordt, maar dat er minder van die fraudegevallen ontdekt worden. We kunnen dus niet stellen dat deze cijfers laten zien dat er 12% minder gefraudeerd wordt met verzekeringen. Maar wie weet… dat zou wel mooi zijn
01 augustus 2010
Fraude met verzekeringen in RTL Boulevard
07 juli 2010
Miljoenen aan fraude opgespoord in Ondiep
Controles op fraude in de Utrechtse wijk Ondiep hebben vorig jaar meer dan zeven miljoen euro opgeleverd. De Belastingdienst inde 3,6 miljoen euro bij ondernemers. Er werd voor bijna 1,75 miljoen euro gefraudeerd met bijstandsuitkeringen. Ook met andere uitkeringen werd gesjoemeld, meldt de politie.Er zijn in totaal 495 controles uitgevoerd bij woningen, ondernemers en in het verkeer. Met de actie wilde het interventieteam Gooi & Vechtstreek tegengaan dat de probleemwijk verder zou afglijden.
19 juni 2010
Verzekeringsfraude kost Belgisch gezin tot 150 euro
Verzekeringsfraude kost het gemiddelde Belgische gezin tot 150 euro per jaar. Dat blijkt uit een raming van Assuralia, de beroepsvereniging voor verzekeringsondernemingen, op basis van een Europese studie. Assuralia stelt te schatten dat de fraude 5 procent tot 10 procent vertegenwoordigt van de vergoedingen die door verzekeraars worden uitgekeerd. Twee jaar geleden werd door de verzekeraars in totaal 6,6 miljard euro uitbetaald in België. De fraude ligt dus tussen de 330 miljoen euro en 660 miljoen euro. Met vier miljoen verzekerde gezinnen, moet er volgens Assuralia per huishouden dan ook op één jaar tijd tussen de 75 euro en 150 euro betaald zijn aan de fraudeurs. Bij de fraude gaat het meestal om valse aangiftes van gestolen voertuigen, vrijwillig veroorzaakte ongelukken, vrijwillig veroorzaakte branden, valse aangiftes van waterschade en valse diefstallen van koffers.
Bron: Express.be
Illegale onderverhuur bestraft
Dat heeft de Hoge Raad vrijdag geoordeeld. Ook moet de vrouw de woning verlaten.Het schadebedrag is de winst die de huurster opstreek door haar woning gedurende veertig maanden onder te verhuren.Met de uitspraak van de Hoge Raad staan woningcorporaties sterker in hun strijd tegen illegale onderverhuur in de sociale huursector. Door de financiële sanctie wordt onderverhuur onaantrekkelijk.
Met de uitspraak van de Hoge Raad staan woningcorporaties sterker in hun strijd tegen illegale onderverhuur in de sociale huursector. Door de financiële sanctie wordt onderverhuur onaantrekkelijk.
15 juni 2010
,,Ik heb me nooit gerealiseerd dat we met oplichting bezig waren"
De Veenendaler had jarenlang een bedrijfje in financiële dienstverlening. Via internet en zijn kennissenkring kwam hij tussen 2006 en 2009 in contact met mensen die in de problemen waren gekomen door leningen en kredieten die zij hadden afgesloten, stelde hij.
Naar eigen zeggen had hij aan hen geopperd dat zij een hypotheek moesten nemen met een bouwdepot. Door met het geld uit het depot hun lopende leningen en kredieten af te betalen, bespaarden zij vaak honderden euro's per maand, legde hij de rechters uit. De rente op het geld uit het bouwdepot was veel lager dan die van de andere leningen. Omdat het meestal ging om zelfstandig ondernemers met een laag inkomen, moesten voor het afsluiten van de hypotheek valse werkgeversverklaringen, arbeidscontracten en salarisstroken worden opgesteld. Om het geld uit de bouwdepots los te krijgen, werden facturen van bouwbedrijven vervalst.
Twee kennissen van de Veenendaler hadden vorige week al erkend dat zij vaak voor die valse papieren zorgden. Dat zij dat in opdracht van de Veenendaler hadden gedaan, zoals zij zelf zeiden, ontkende de man dinsdag ten stelligste. Hij zou de partijen slechts met elkaar in contact hebben gebracht. Ook klopte er naar zijn zeggen niets van de verklaringen van twee andere verdachten, die hadden gezegd dat zij de woningen zelfs in opdracht van de Veenendaler hadden aangekocht. Voor het op hun naam zetten van de woning, zouden zij vergoedingen hebben gekregen.
Volgens justitie had de man in totaal ruim vier ton aan illegale winst binnengehaald met de fraude. Bovendien zou hij betrokken zijn geweest bij wietkwekerijen in twee van de woningen die met de valse papieren waren aangekocht. Ook die beschuldiging was volgens de Veenendaler onterecht. Hij zou wel hebben geweten dat in een pand aan de Nieuweweg in zijn woonplaats een wietkwekerij was, maar zou daarmee zelf niets te maken hebben gehad. De zaak tegen de Veenendaler en zijn zes medeverdachten gaat vrijdag verder. Dan zal de officier van justitie een strafeis uitspreken, en komen ook de advocaten aan het woord.
Bron: Veenendaalse Courant
07 mei 2010
Verbond: tot 30% autoruitschades is frauduleus
Het Verbond van Verzekeraars heeft de leden opgeroepen om extra te letten op mogelijke fraude bij autoruitherstel. "Het aantal gevallen van ruitschade als gevolg van opspattende steentjes is sterk gestegen." Diverse verzekeraars hebben het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude al geattendeerd op misstanden bij vervanging en reparatie van ruiten."Voor de geloofwaardigheid van de sector en in het belang van uw bonafide klanten, is het van groot belang te laten zien dat verzekeraars alert zijn, dat fraude wordt opgemerkt en dat fraudeurs geen kans maken", schrijft het Verbond aan de leden. Door de lange vorstperiode is het aantal ruitschades een stuk groter dan normaal. "Een aantal verzekeraars heeft in eigen huis steekproeven op gesloten dossiers uitgevoerd en geconstateerd dat soms bij tot 30% van het aantal uitgekeerde ruitschadevergoedingen sprake was van misleiding door de reparateur of hersteller en er onterecht schade is uitgekeerd." In veel gevallen betreft het kleinere ruitherstellers die actief zijn op parkeerterreinen. Gesignaleerde misstanden zijn onder meer vervanging terwijl reparatie mogelijk is, dubbel gedeclareerde ruitvervanging, hanteren van bovenmatige tarieven en declareren van niet-gebruikte materialen. Het Verbond gaat het probleem bespreken met de Focwa en "enkele toonaangevende spelers in de markt".bron: www.amweb.nl
04 mei 2010
Onderzoek naar fraude apothekers
Zorgverzekeraar UVIT stelt een groot onderzoek in naar mogelijke fraude door apothekers. Volgens de verzekeraar hebben apothekers op grote schaal andere medicijnen gedeclareerd, dan aan patiënten zijn meegegeven.Het onderzoek spitste zich aanvankelijk toe op vier middelen, een antibioticum, twee varianten van een bloeddrukverlager en een antidepressivum. Maar inmiddels wordt ook naar andere middelen gekeken .Het voordeel dat de apotheken hebben gehad bij de vier medicijnen is gering. „Maar het draait hier om het vertrouwen’’, aldus Jan Broeren, coördinator farmacie bij UVIT. „Fout declareren mag niet, ook als het om lage bedragen gaat. Zorgverzekeraars moeten er van uit kunnen gaan dat apothekers het medicijn afleveren dat zij in rekening brengen.’’UVIT, een samenwerkingsverband van de verzekeraars Univé en VGZ-IZA-Trias met ruim vier miljoen zorgverzekerden, is begonnen aan een omvangrijk intern onderzoek om na te gaan of de onregelmatigheden zich ook hebben voorgedaan bij geneesmiddelen die de apothekers wel aanzienlijke financiële voordelen opleveren.De berichten over mogelijke malversaties komen op een slecht moment. De kwestie kwam onlangs ter sprake tijdens een overleg van de commissie-Alders over de toekomst van de farmacie in Nederland.De commissie is door minister Klink (Volksgezondheid) ingesteld om het vertrouwen tussen apothekers, zorgverzekeraars en VWS te repareren. Die relatie kreeg een fikse knauw nadat verzekeraars in 2008 besloten van veel voorgeschreven geneesmiddelen voortaan alleen nog de goedkoopste variant te vergoeden. Apothekers zagen door dit preferentiebeleid hun bonussen en kortingen verdampen.Uit notulen van de besloten bijeenkomst van de commissie blijkt dat UVIT-bestuurder Martin Bontje daar meedeelde dat UVIT ’een gigantische fraude’ op het spoor was gekomen. „Tweederde van de apothekers zou frauduleus declareren’’, aldus Bontje.De apothekerskoepel KNMP blijkt al geruime tijd in gesprek met UVIT over de kwestie. „De KNMP neemt dit hoog op’’, aldus voorzitter Jan Smits, volgens de notulen. „Voor het grootste deel heeft dit te maken met het preferentiebeleid. Het gebeurt regelmatig dat een leverancier niet kan voldoen aan de vraag van preferente middelen.’’ Volgens de KNMP is het ’niet aannemelijk dat apothekers bewust en om het financiële gewin’ foute declaraties hebben ingediend.Broeren (UVIT) stelt dat nog niet hard worden gemaakt dat er sprake is van regelrechte fraude. De verzekeraar heeft bij apothekers inzage geëist in de inkoopnota’s van geneesmiddelen en wil deze vergelijken met de declaraties.
27 april 2010
Fraude bederft de huizenmarkt
EINDHOVEN - Als woningcorporaties beter zouden letten op illegale bewoning en ander misbruik van woonruimte, waren de wachtlijsten voor huurhuizen aanmerkelijk korter.Alleen al in een stad als Eindhoven wordt met 500 huizen woonfraude gepleegd, blijkt uit een steekproef van het Centrum voor Criminaliteitspreventie en Veiligheid (CCV). Landelijk gaat het om tienduizenden panden die onrechtmatig worden gebruikt.Het CCV voerde het afgelopen jaar in zes steden een steekproef uit naar fraude op de woningmarkt. Het gaat om illegale doorverhuur (vaak met woekerwinsten), pensionvorming, wietteelt en huisvesting van illegalen en arbeidsmigranten. Uit eerder onderzoeken is gebleken dat woonfraude in hoge mate bijdraagt aan verloedering en vervuiling van een wijk. Daarnaast belemmert het de doorstroming van wachtenden die bij de corporaties staan ingeschreven voor een huurhuis: de wachttijd loopt in veel steden op tot jaren.Alleen de Eindhovense resultaten van de proef zijn al bekend. Corporatie Woonbedrijf leverde het CCV de gegevens van 6000 woningen. Die werden voor het eerst gekoppeld aan gegevens uit de gemeentelijke basisadministratie, het kadaster, telefoonmaatschappijen en TNT Post. Wie dubbel ingeschreven stond of bijvoorbeeld verhuiskaartjes stuurde zonder de huur op te zeggen, werd onderworpen aan vervolgonderzoek en kreeg bezoek aan huis.In 1 procent van de gevallen was daadwerkelijk sprake van moedwillige fraude. In heel Eindhoven gaat het naar schatting om 500 panden. Het CCV vermoedt dat veel andere corporaties nog veel meer problemen in hun bestanden hebben, aangezien Woonbedrijf al enige jaren voorop loopt met de bestrijding.Het CCV spoort de corporaties aan de medewerkers beter te trainen in opsporing. Programmaleider Lilian Tieman pleit voor buurtonderzoek: ‘Als bij een woning opeens vijf paar schoenen buiten staan en de brievenbus propvol zit, of als bij een eengezinswoning opeens een opeens een bordje hangt met Voor Mieke 3 keer bellen, dan weet je vaak al dat er iets niet klopt.’ De corporatie is begonnen met het uitzetten van de fraudeurs. Inmiddels zijn 9 huuropzeggingen binnen. De rest volgt of wordt juridisch afgedwongen.
02 april 2010
Twee tandartsen vast voor fraude
24 maart 2010
Bende hypotheekfraudeurs opgerold
Met valse werkgeversverklaringen zouden ze hypotheken hebben afgesloten. Daarmee kochten ze huizen, die werden gebruikt om hennep in te kweken.
Als zo'n kwekerij werd opgerold, stopte de afbetaling van de hypotheek. Vaak moest de bank het huis dan met verlies verkopen, omdat de waarde ervan door de hennepteelt flink was gedaald.
Bron: nos.nl
01 februari 2010
Uvit spoort ruim € 7 mln aan verzekeringsfraude op
Verzekeraarscombinatie Uvit heeft vorig jaar voor ruim € 7 (4,2) mln aan verzekeringsfraude opgespoord. Afgezet tegen een schadelast van ruim € 3,5 mld, bedraagt het fraudepercentage circa 0,2%. De stijging komt vooral op het conto van de schadeverzekeringen, waar voor € 6,6 mln aan frauduleuze declaraties werd voorkomen of teruggevorderd. "Opmerkelijk, maar niet verrassend", aldus Reint Kasteleijn, manager Veiligheidszaken bij Uvit. "Je ziet vaker dat het aantal fraudezaken toeneemt als het economisch wat minder gaat. Maar daarnaast zijn we er in de branche ook steeds attenter op. "Bij de aankondiging van het Deltaplan Aanpak Fraudebestrijding, nu bijna vier jaar geleden, is door het Verbond van Verzekeraars becijferd dat in de particuliere markt 20% van de schadeclaims ten onrechte wordt uitgekeerd. In de zakelijke markt zou dat voor 10% van de claims opgaan. Volgens het Verbond wordt er jaarlijks voor ongeveer € 1 mld gefraudeerd met verzekeringen. Het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude onderzoekt momenteel de haalbaarheid van een kennis- en analysecentrum fraude.
Bron: AM signalen
28 januari 2010
Fraudecontract Menzis met Schalke
Zorgverzekeraar Menzis en het Bredase bureau Schalke & Partners hebben een raamovereenkomst voor ondersteuning bij het uitvoeren van fraudeonderzoeken gesloten. Het is een formele bevesting van de samenwerking die vorig jaar ontstond. Schalke helpt Menzis met name bij het controleren van twijfelachtige claims voor behandelkosten in landen waar informatie moeilijk te verifiëren is. Schalke & Partners zegt al geruime tijd fors te investeren in een internationaal netwerk in onder meer Libanon, Irak, Tunesië, Afghanistan, Guinee en de Dominicaanse Republiek. Inmiddels zijn enige tientallen twijfelachtige claims gecontroleerd, waarbij in circa 80% van de gevallen werd aangetoond dat er op enigerlei wijze gefraudeerd was. "De hoge score geeft natuurlijk ook aan dat er door de fraudeafdeling bij Menzis een goede selectie plaatsvindt van claims die nader onderzocht dienen te worden", aldus Schalke. Foto: Aad Schalke zet zijn handtekening, onder toeziend oog van (v.l.n.r.) Annette Heldens (Schalke & Partners), Erik Wilmink (Menzis), Gerard Baan (Menzis) en Louis Rijnders (Menzis).
Bron: AM Signalen