VERZEKERAARS EN OVERHEID SLUITEN FRAUDECONVENANT

Het Verbond van Verzekeraars, Zorgverzekeraars Nederland, de Politie en het Openbaar Ministerie hebben hun handtekening gezet onder het Convenant Aanpak Verzekeringsfraude.
De vier partijen willen door meer samenwerking zorgen voor een krachtige landelijke bestrijding van verzekeringsfraude door zowel de branche als de overheid. De samenwerking richt zich op de bestrijding van verzekeringsfraude bij zowel schade-, levens-verb als zorgverzekeringen. Namens depolitie is de Bovenregionale Recherche Noord- en Oost-Nederland(BR NON) belast met de opsporing van verzekeringsfraude. Doel is beter zicht krijgen op de aard en omvang van de verzekeringsfraude door alle fraudemeldingen van de verzekeraars centraal te registreren en te analyseren. Daardoor zouden de juiste preventieve maatregelen genomen kunnen worden en kan fraude beter worden opgespoord. Ook vergroot het convenant de pakkans, wat tevens (mogelijke) plegers van verzekeringsfraude zal ontmoedigen. Daarnaast gaan de partijen een integrale aanpak ontwikkelen die bestaat uit preventie, opsporing en civiel- en strafrechtelijke afhandeling. Volgens het Verbond kost verzekeringsfraude een gezin jaarlijks gemiddeld 150 euro aan extra verzekeringspremies. En bij schadeverzekeringen kan fraude tot een kostenpost van ongeveer 900 miljoen euro per jaar oplopen. Ongeveer 10 procent van het aantal schadeclaims kan als frauduleus worden aangemerkt. Bron: VVP

OM eist cel- en taakstraffen voor oplichten autoverzekeraars

Het Openbaar Ministerie heeft woensdag een gevangenisstraf van 18 maanden geëist tegen de hoofdverdachte van grootschalige oplichting van verzekeringsmaatschappijen. Twee medeverdachten hoorden forse taakstraffen tegen zich eisen. De drie, een man en een vrouw uit Castricum en een vrouw uit Emmeloord, hebben tussen 2004 en 2009 in totaal voor ruim twee ton aan valse claims ingediend en geïncasseerd. De hoofdverdachte had diverse (dure) auto's op zijn naam staan of zette ze, om niet op te vallen, op naam van anderen. Vervolgens werd een (valse) aangifte van diefstal gedaan. In werkelijkheid waren de auto's niet gestolen, maar gesloopt of naar het buitenland gebracht. Het OM verdenkt de 48-jarige hoofdverdachte uit Castricum van het medeplegen van zeven voltooide oplichtingen en één poging daartoe. Het ten onrechte bij diverse autoverzekeraars geclaimde geld zal worden teruggevorderd. Het OM stelt dat vooral de verzekeringsmaatschappijen gedupeerd zijn, maar dat ook de politie veel tijd kwijt is geweest met het opnemen van valse aangiftes en het doen van onderzoek. De rechtbank Alkmaar doet over twee weken uitspraak. Twee medeverdachten staan op een later tijdstip terecht.

Ook fraudeurs hebben last van kredietcrisis

Ook de witteboordencriminelen hebben last van de kredietcrisis en bezondigen zich daarom vaker aan fraude. Het Functioneel Parket van het Openbaar Ministerie constateert de laatste tijd een toename van met name hypotheek- en faillissementsfraude en ziet ook de gevreesde 'btw-carroussel' sneller ronddraaien.
Dat vertelde officier van justitie Wim Bollen van het Functioneel Parket in Zwolle gisteravond op een lezing voor de Nederlandsche Maatschappij voor Nijverheid en Handel in hotel 't Lansink in Hengelo.Volgens Bollen wordt bij een op de drie faillissementen fraude gepleegd. "Omdat nu meer bedrijven failliet gaan, zal er dus ook meer gefraudeerd worden" , aldus de Haaksbergse misdaadbestrijder. "Wat vooral in belang toeneemt is het bevoordelen van sommige schuldeisers en dat zijn meestal bedrijven waarmee men verder wil na eeopn doorstart". Het OM wil curatoren stimuleren daar vaker aangifte van te doen. "Het kost weliswaar veel romslomp en geld, maar curatoren kunnen daarvoor beroep doen op een fonds".Een andere fraudevorm die Bollen 'hand over hand' ziet toenemen is hypotheekfraude, door met behulp van valse werkgeversverklaringen veel te hoge hypotheken binnen te slepen.Het Functioneel Parket, een afdeling van het OM die zes jaar geleden is opgericht voor gerichte bestrijding van economische en milieucriminaliteit, ziet zich in zijn taak geplaatst voor grote problemen. "De capaciteit is beperkt, zeker nu wij megazaken als de fraude met het Philips Pensioenfonds aanpakken. Dan zie je de raffelkast vollopen. Verder zijn de procedures traag en stroperig. Zeker bij fraude met een internationaal karakter kost het heel veel tijd en geld om met buitenlandse overheden samen te werken. Dan kan het gebeuren dat de boef al lang en breed gevlogen is. Gemiddeld leidt 20 tot 25 procent van de zaken die in behandeling worden genomen, tot vervolging."Ook de deskundigheid bij opsporingsdiensten, Openbaar Ministerie en rechtbanken is volgens Bollen een punt van zorg. "Maar we doen er alles aan processen beter te managen, in stroomschema's te vervatten, want vroeger deed iedereen vaak maar wat" .De tekortschietende expertise en trage bureaucratie wreekt zich vooral bij het aanpakken van fraudes als de 'btw-carrousels', zo vertelde Bollen. "Dat werkt als volgt. Een vrachtwagen vol spullen wordt btw-vrij ingevoerd. De inkopende BV verkoopt de handel door aan een tweede bedrijf, dat dan een flinke btw-aftrekpost creëert. Dan gaan de spullen naar het buitenland en komen ze via een omweg weer terug. De BV waarin de btw-inkomsten zitten, is dan inmiddels geploft. Zo'n circus voltrekt zich steeds binnen een à twee maanden en de fiscus heeft het nakijken. Het enige wat wij dan kan doen, is de facilitators, de bedrijven die deze handel faciliteren, aanpakken."
Bron: Tubantia

Acceptgiro bij fraude met reisverzekering werkt

Een proef met lik-op-stukbeleid bij fraude met de reisverzekering is zo succesvol verlopen dat het systeem komend najaar vaste vorm krijgt. Dat meldde het Verbond van Verzekeraars zaterdag.

Bij vermoedens van het tillen van de reisverzekeraar krijgen verdachten een acceptgiro thuis gestuurd. Van de aangeschreven personen blijkt 80 procent zich hierdoor aangesproken te voelen en de opgelegde boete te betalen. De proef had plaats onder verantwoordelijkheid van het Openbaar Ministerie (OM). Het ging alleen om 'kleinere' fraudegevallen tot 10.000 euro. De opgelegde boete bedraagt twee keer het gefraudeerde bedrag. Het verbond hoopt de werkwijze dit najaar in een convenant met het OM tot een standaardprocedure te maken.

Reisverzekeraars hebben veel last van klanten die sjoemelen. Vermoedelijk wordt met 10 procent van de claims gerommeld. In de meeste gevallen is de verzekerde dan echt bestolen of bagage kwijt, maar geeft hij meer schade op dan er werkelijk is geleden. "Twee fotocamera's claimen in plaats van één bijvoorbeeld", licht een woordvoerder van het verbond toe.

Ter bestrijding van dit soort criminaliteit gaan de reisverzekeraars in het hoogseizoen inspecteurs naar populaire vakantiebestemmingen sturen om te controleren of het 'verhaal' van de gedupeerde klopt. Het gaat om tientallen controleurs, zowel eigen werknemers als 'agenten' van zustermaatschappijen in het buitenland.

Bron: Telegraaf.nl

SIOD spoort 74 grote fraudes op in 2007

De Sociale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (SIOD) heeft vorig jaar 74 grote fraudeonderzoeken uitgevoerd. In totaal zijn 266 verdachte personen en 78 verdachte bedrijven ter vervolging overgedragen aan het Openbaar Ministerie (OM).
Hiermee is een bedrag gemoeid van ruim 63 miljoen euro aan fraude. 28 miljoen heeft betrekking op het ontduiken van premies en belastingen, 3,5 miljoen op uitkering- en subsidiefraude en het overige bedrag heeft onder andere betrekking op het gebruik van valse identiteitsbewijzen.Dat blijkt uit het jaarverslag van 2007 dat staatssecretaris Aboutaleb van Sociale Zaken en Werkgelegenheid vandaag naar de Tweede Kamer heeft gestuurd. De SIOD heeft in 2007 396 meldingen van mogelijke fraude ontvangen. In vergelijking met 2006 is dit een toename van ruim 20 procent.De SIOD heeft vorig jaar onder meer prioriteit gegeven aan (malafide) uitzendbureaus, in totaal hebben 22 onderzoeken daar betrekking op gehad. Het gaat het om fraudes zoals het opgeven van schijndienstverbanden en het ontduiken van premies en belastingen.De SIOD is onderdeel van het ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid en werkt intensief samen met onder andere de Arbeidsinspectie, de Belastingdienst, de FIOD-ECD en de Koninklijke Marechaussee om fraude tegen te gaan. De SIOD is gespecialiseerd in het bestrijden van zware criminaliteit op het terrein van werk en inkomen en draagt op die manier ook bij aan de bestrijding van oneerlijke concurrentie en verdringing op de arbeidsmarkt.

Fraudeurs geven het op in Utrecht

Er wordt in Utrecht steeds minder gefraudeerd met bijstandsuitkeringen, constateert de gemeente. Ambtenaren spoorden in 2007 2,5 miljoen euro aan bijstandsfraude op en dat is belangrijk minder dan de afgelopen twee jaar. Toen liep de schade van fraude op tot circa 4 miljoen euro. De strenge handhaving en strikte opsporingsmethodes van de afgelopen jaren hebben dus effect, concludeert de gemeente.

In Utrecht hebben een kleine 6000 mensen recht op een bijstandsuitkering. Ruim 400 mensen bleken vorig jaar te frauderen. In zestig gevallen werd procesverbaal opgemaakt, zodat de zaak voor de rechter kon komen. De meeste fraudegevallen gaan om mensen die opgaven dat ze zelfstandig woonden, maar die in werkelijkheid hun woning deelden met een ander. De ten onrechte uitbetaalde bijstand wordt in alle gevallen teruggevorderd. Meeprofiterende partners moeten helpen terug te betalen. Als de fraude om meer dan 6000euro gaat, doet Utrecht aangifte bij het Openbaar Ministerie.Volgens wethouder Marka Spit blijkt uit de resultaten dat het nodig is uitkeringsfraude op te sporen: ,,Fraude pakken we hard aan. Onze regelingen en uitkeringen zijn er voor de mensen die het écht nodig hebben én er recht op hebben.’’Bij de opsporing van fraude vergelijkt de gemeentelijke dienst Sociale Zaken Werkgelegenheid haar klantgegevens onder andere met die van de Belastingdienst, Rijksdienst voor Wegverkeer, de Informatiebeheergroep, Ministerie van Justitie en het UWV.

Verzekeraars willen fraude driedubbel gaan bestraffen

Hoewel het fraudebewustzijn bij verzekeraars toeneemt, stijgt het aantal maatschappijen dat fraudezaken meldt bij het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV) nauwelijks. "Van 50% van de maatschappijen krijgen we geen meldingen en dat is gewoon te weinig", zegt Edwin Velzel, verantwoordelijk voor fraudebestrijding bij het Verbond van Verzekeraars. Velzel pleit voor een beleid van 'naming & shaming' van onwillige verzekeraars. Hij constateert bij verzekeraars soms een aarzeling om aangifte te doen van fraude, omdat het idee leeft dat er toch niets mee gebeurt. Daarom is hij voorstander van een nauwere samenwerking met het Openbaar Ministerie (OM). Kleine fraudes (tot €10.000) moeten in de toekomst, na een toetsing door het OM, direct tot een proces-verbaal gaan leiden. Vervolgens moet het Centraal Justitieel Incasso Bureau, dat ook de verkeersboetes int, worden ingeschakeld bij de inning van een schikkingsvoorstel. Er is onlangs een proef gedaan met deze werkwijze voor de bestrijding van fraude met reisverzekeringen, waar de opgelegde boetes het dubbele bedroegen van de onterecht geclaimde schade. "De ervaringen zijn voor ons en het OM zo positief, dat we dat structureel en voor alle verzekeringen willen", aldus Velzel. "Dit uiteraard naast maatregelen die we als branche zelf kunnen nemen, zoals het opzeggen van polissen en het registreren van fraudeurs op waarschuwingslijsten." Wie in de toekomst zijn verzekeraar probeert op te lichten, wordt dus driedubbel aangepakt.

Bron: Assurantiemagazine, 8 februari 2008

Verzekeraars willen boete bij kleine fraude

Het Verbond van Verzekeraars (VvV) wil mensen die de verzekering proberen op te lichten direct beboeten. Uit een proef met reisverzekeringen blijkt de maatregel succesvol. Een woordvoerder van het verbond bevestigde dinsdag een bericht hierover in het AD.

Overleg
De verzekeraars zijn in overleg met het Openbaar Ministerie (OM) over de invoering van een landelijk lik-op-stukbeleid. De verzekeraars willen alle fraude tot 10.000 euro afdoen met een boete. "Tot zo'n 10.000 euro willen we dezelfde methode gebruiken als bij verkeersovertredingen", aldus de zegsman.

Fraude
Deze methode werkte ook bij de proef met de reisverzekeringen waarbij de verzekeraars zaken aanleverden waarin duidelijk sprake was van fraude. De officier van justitie legde de fraudeurs een boete op. De boete bedroeg het dubbele van het onterecht geclaimde bedrag. Vier op de vijf mensen die een acceptgiro in de bus kregen, betaalden direct.

Klein
"En het mes snijdt aan twee kanten. Wij leveren de zaak aan bij het OM, dat daarvoor geen extra mensen hoeft in te zetten, en er gebeurt iets met de fraudes", aldus de woordvoerder. "Per geval zijn het kleine fraudes, maar jaarlijks wordt er voor 900 miljoen euro met verzekeringen gefraudeerd. Het merendeel komt door dit soort kleine zaken." Verzekeraars worden vooral bij reis-, auto- en inboedelverzekering opgelicht.