Zorgverzekeraars nog harder achter fraude aan

Zorgverzekeraars kunnen er nog wel een schepje bovenop doen om geknoei met declaraties aan het licht te brengen. Dat antwoordde minister Ab Klink (Volksgezondheid) dinsdag in de Tweede Kamer op vragen over fraude met zorgdeclaraties. Volgens de minister hebben sommige zorgverzekeraars al een fraudecoördinator. Ook sturen ze vaak al afschriften van nota's die artsen indienen naar klanten, zodat deze kunnen controleren of de declaratie klopt. Maar hij noemde dit niet nog niet toereikend.

Bron: AD.nl

Rotterdam vordert miljoenen aan uitkeringen terug

Rotterdam heeft vorig jaar ruim zeven miljoen euro onterecht ontvangen uitkeringsgeld teruggevorderd. Daar zit een miljoen euro bij die na onderzoeken in het buitenland is teruggeëist. De gemeente spoorde tweeduizend fraudegevallen op en beëindigde vierhonderd uitkeringen.

Als de gemeente fraude ontdekt, wordt het gefraudeerde bedrag teruggevorderd en als de fraudeur nog een uitkering ontvangt wordt deze stopgezet. Bij fraude van meer dan zesduizend euro doet de gemeente aangifte. Dat is 150 keer gebeurd. Bij fraude in het buitenland werkt de gemeente samen met het Internationaal Bureau Fraude-informatie. Dat kan onder meer achterhalen of iemand nog een huis of geld op een bank in het buitenland heeft staan.

Bron: Trouw

Fiscus vordert miljoenen na fraude

Intensieve controles van de Belastingdienst en uitkeringsinstantie UWV hebben geleid tot een navordering bij 1400 uitkeringsgerechtigden. In totaal gaat het, inclusief boetes, om een bedrag van 8,6 miljoen euro.

Het gaat om uitkeringsgerechtigden die naast een uitkering ook een zelfstandigenaftrek hebben geclaimd, maar onjuiste informatie hebben gegeven over de omvang van het werk. De fiscus heeft dat woensdag bekendgemaakt. De dienst kondigt bovendien aan de zoektocht naar dit soort fraude de komende tijd voort te zetten.

Bron: ANP

Reaal bestrijdt fraude met Friss

Notoire oplichters als meneer Van Looy ("Foutje, bedankt!") krijgen voortaan geen kans meer bij Reaal. De verzekeraar heeft Ordina in de arm genomen om het fraudebestrijdingssysteem van Friss Fraudebestrijding te implementeren.
Dit systeem biedt een verzekeraar de mogelijkheid van automatische detectie van mogelijke fraudegevallen en maakt het voor medewerkers die claims of schadeaanvragen behandelen, makkelijker om fraudezaken aan de kaak te stellen en zorgvuldig af te handelen. Het Friss-systeem checkt namelijk direct de gegevens van een aanvraag of een claim in verschillende bestanden zoals Fish, de Kamer van Koophandel (KvK) en de Rijksdienstwegverkeer (RDW). Hierdoor wordt de pakkans verhoogd en kan het premieniveau beter worden beheerst.

Volgens Reaal sluit de invoering van het fraudesysteem aan bij de doelstellingen van het vorig jaar door het Verbond van Verzekeraars gepresenteerde 'Deltaplan Aanpak fraude bij Schadeverzekeringen'.

Bron: Assurantiemagazine

Menzis breidt onderzoek fraude uit

Begin dit jaar begon de zorgverzekeraar met een onderzoek naar de declaraties van Agnes in Enschede. Mogelijk heeft het bureau, of medewerkers ervan, misbruik gemaakt van zorggeld. Menzis zei 'heel sterke aanwijzingen te hebben' dat er iets mis was. In navolging hiervan worden inmiddels ook declaraties van Hanimeli - met vestigingen in Enschede en Almelo - tegen het licht gehouden. Beide instellingen leveren diverse vormen van thuiszorg aan allochtonen, met name van Turkse en Marokkaanse afkomst. Mogelijk is niet altijd de hulp geleverd waarvoor wel door Menzis is betaald en waar mensen recht op hebben. Bestuurder S. Sezgin van Hanimeli zegt het onderzoek 'vol vertrouwen tegemoet te zien'. "Hier is alles helemaal in orde. Maar ik kan me voorstellen dat Menzis even de teugels aanhaalt. Thuiszorgbureaus die zich op allochtonen richten schieten als paddenstoelen uit de grond en daar zitten niet altijd even goede bij." De oprichter van Agnes, F. Adiyaman, verklaarde eerder in deze krant al 'alle medewerking te verlenen' aan het onderzoek. Volgens hem kloppen alle declaraties voor de patiënten waarvoor hij zelf verantwoordelijk is, maar zou dat mogelijk niet het geval zijn bij opgaven van zijn (vroegere) compagnon. Volgens een woordvoerder van Menzis is het onderzoek begonnen naar aanleiding van vragen van cliënten van Agnes. Dat was reden voor een intensieve controle op de patiëntendossiers. "In dat onderzoek stuitten we vervolgens ook op dossiers die een link hadden met Hanimeli. Vandaar dat we ook daarvan dossiers hebben aangevraagd."

Bron: Dagblad TC Tubantia

Frauderende huurder op zwarte lijst

Frauderende huurders hangt vanaf 1 september plaatsing op een zwarte lijst boven het hoofd. Dit om te voorkomen dat mensen die uit hun huis zijn gezet in een andere gemeente kunnen doorgaan met illegale praktijken. Naar schatting sjoemelen 120.000 huurders van corporaties. Ze bouwen het huis in het ergste geval om tot wietplantage of bordeel of verhuren tegen woekerprijzen slaapplaatsen aan illegalen. Daarnaast vindt vooral in de grote steden op grote schaal illegale onderhuur plaats.

Uit onderzoek van het in woonfraude gespecialiseerde onderzoeksbureau Metzelaar Pellikaan blijkt dat gemiddeld één op de twintig huurders rommelt. De verhuurder loopt daardoor gemiddeld 2500 euro schade op.,,Als een huurder de woning vol wietplanten zet, heb je het overigens eerder over 20 mille,'' zegt Luke Liplijn. Hij is voorzitter van het Nationaal Meldpunt Ongewenst Huurdersgedrag (NMOH), de organisatie achter de toekomstige lijst. ,,Wanneer een corporatie zo iemand uit de woning zet, kan hij ergens anders opnieuw aan de slag. Op lokaal niveau bestaan er wel zwarte lijsten, bijvoorbeeld in Eindhoven, maar een landelijk registratiesysteem is er niet.''De databank die het NMOH aan het College Bescherming Persoonsgegevens ter goedkeuring heeft voorgelegd, is volgens Liplijn nadrukkelijk niet bedoeld om sjoemelaars uit huurhuizen te houden. Dat valt in zijn ogen niet te verenigingen met de doelstelling van corporaties om sociaal zwakkeren te huisvesten. Het initiatief moet fraudeurs wel van herhaling afhouden door hen in een nieuwe huurovereenkomst strenge aanvullende voorwaarden op te leggen. Dat kan voor een ex-wietkweker bijvoorbeeld een tweewekelijkse controle thuis zijn.

De koepel van woningcorporaties, Aedes, is geïnteresseerd in het registratiesysteem dat op 1 september van start moet gaan. Het ministerie van VROM is voor uitwisseling van gegevens door gemeenten en woningcorporaties, maar het is volgens woordvoerster Nynke van der Zee aan de corporaties of ze van de zwarte lijst gebruikmaken.

Bron: Algemeen Dagblad

Ook aanpak kleine bijstandsfraude

De Tweede Kamer wil dat de gemeenten ook geld terugvorderen als iemand voor minder dan 6000 euro heeft gefraudeerd met de bijstand. Uit onderzoek blijkt dat gemeenten dat nu vaak niet doen. Bij kleinere bedragen wegen de kosten van incasso vaak niet op tegen de baten. Een motie van de VVD om ook bij kleine fraude geld terug te vorderen, heeft in de Kamer ruime steun gekregen. Volgens VVD-Kamerlid Nicolaï hoort fraude nooit te lonen. Staatssecretaris Aboutaleb heeft de Kamer beloofd dat hij in zijn contacten met de gemeenten deze wens van de Kamer nog eens onder de aandacht zal brengen.

Frauderen met verzekeringen kan tot boete leiden

Een verkeersongeluk gebruiken om de verzekeringsmaatschappij op te lichten. Daaraan hebben volgens officier van justitie De Jong en politierechter Derks G. (33) en B. (54) uit Enschede zich schuldig gemaakt. Het voorval gaat hen een flinke boete kosten en de onderlinge verstandhouding is er niet beter op geworden. De een beticht de ander ervan de boel te belazeren. Het verhaal begint met een ongeluk begin dit jaar waarbij G. van de weg raakte en een tuinhek ramde. Hij stelt door een tegenligger te zijn afgesneden waardoor hij moest uitwijken. Het was niet zijn eigen schuld.
Volgens G. meldde B. zich enke dagen na het voorval bij hem in de garage waar hij toen nog eigenaar van was. Hij vond dat 'sportief' van de man die hem mededeelde dat hij de tegenligger was. Vervolgens vulden ze het schadeformulier in. Op basis van de WA-verzekering van B. verwachten ze een uitkering van 8500 gulden.

Echter bij Allianz Nederland Schadeverzekering gingen de bellen rinkelen en schakelde de politie in. Tijdens het verhoor bezweek B. door de druk en vertelde hij dat juist G. die al langer zijn auto doet, bij hem was gekomen en hem de fraude had voorgesteld. Hij kon rekenen op een bonus van 700 euro, en omdat hij krap bij kas zat kon hij die goed gebruiken. Ter zitting verklaarde G. dat dit niet waar was. Hij moet 2000 euro boete betalen en B. 750 euro. "Ik snap dit niet", zei G., die in hoger beroep wil gaan.

Bron: Dagblad Tubantia, 11 maart 2008

SVB ontdekt 8,1 miljoen aan fraude

De Sociale VerzekeringsBank (SVB) heeft in 2007 voor 8,1 miljoen aan fraude opgespoord, dat is een half miljoen meer dan 2006. Fraude komt vaak aan het licht door klikkende burgers.

De SVB verzorgt de uitkeringen voor de AOW, de ANW en de kinderbijslag. Dagblad Trouw publiceerde vanmorgen het nieuws dat van die uitkeringen in 2007 8,1 miljoen aan fraude was opgespoord. Dat klinkt als veel, maar op een bedrag van 24,2 miljard aan AOW en 1,4 miljard aan ANW (cijfers 2006) is het bescheiden. Veel fraude wordt opgespoord door mensen die klikken over anderen. Er is geen speciale SVB/kliklijn, maar mensen sturen brieven en telefoneren spontaan, volgens de SVB.

Fraude met de ANW en de AOW komt het meeste voor bij mensen die niet opgeven dat zij samenwonen. In het geval van samenwonen wordt de Anw gestopt en de AOW/uitkering per persoon wordt lager. Om fraude te ontmaskeren doet de SVB huisbezoeken. Die hoeven zij na een gerechtelijke uitspraak vorig jaar niet eerst aankondigen, wel mogen de bewoners de SVB weigeren binnen te laten en moet de SVB/controleur zich legitimeren.

Vorig jaar 2.700 tips over verzekeringsfraude

Het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV) heeft vorig jaar een kleine 2.700 tips ontvangen van Meld Misdaad Anoniem, de tiplijn van de Stichting M, waar mensen anoniem informatie geven over verdacht crimineel gedrag. In meer dan de helft van de gevallen betrof het tips over illegale hennepkwekerijen. Het CBV verrijkt de binnengekomen tips eerst met claimgegevens van de betrokkene en stuurt ze vervolgens door naar de verzekeraar. Het Verbond van Verzekeraars is een van de partners van Stichting M, die vorig jaar in totaal meer dan 80.000 anonieme tips binnen kreeg.

Bron: AM Signalen

Politie voelt Van Gelder aan de tand

De gefailleerde Baarnse assurantiebemiddelaar Fred van Gelder (54) is door de politie in zijn woonplaats enkele dagen verhoord over mogelijke fraude met koopsompolissen van vijf klanten. Hij had die polissen afgekocht en het geld naar eigen bankrekeningen laten overmaken. Het zou in totaal gaan om circa € 250.000. Zes gedupeerden deden in maart vorig jaar aangifte. In die periode was Van Gelder al doelwit van toezichthouder AFM. In mei ging hij failliet, waarna hij zich gedurende zeven maanden voor de curator verborgen hield. Toen een arrestatie dreigde, kwam hij afgelopen maand uit zijn schuilplaats.

Bron: AM Signalen

Veel fraude bij uitkeringen

Ongeveer één op de 25 mensen met een Wwb-uitkering in de gemeenten Ede, Wageningen, Veenendaal en Rhenen is betrapt op bijstandsfraude. Het gemiddelde fraudebedrag is ongeveer 9000 euro. In totaal gaat het om bijna 1,2 miljoen euro. ,,Dat gaat ten koste van de goeden, de mensen die het echt nodig hebben", is de reactie van wethouder Roel Kremers. ,,Ik verbaas me erover dat het om dit soort getallen gaat. Ik ben blij dat het door gerichte controles, steeds moeilijker wordt om te frauderen." De wethouder vindt het vervelend dat uitkeringsgerechtigden zoveel papieren moeten invullen, maar geeft aan dat fraude hier een oorzaak van is. In totaal heeft de sociale recherche in de vier gemeenten 133 fraudezaken afgerond. In de vier gemeenten waren in dat jaar ongeveer 3200 klanten met een Wwb-uitkering (Wet Werk en Bijstand). In de gemeente Ede zelf hebben de sociaal rechercheurs 57 fraudezaken afgerond. Het totale fraudebedrag in Ede bedroeg bijna 530.000 euro. ,,Dit is relatief laag in vergelijking met de andere gemeenten. Wageningen schiet er wat dat betreft uit." Het totaal aantal klanten bedroeg in de gemeente Ede in 2007 ongeveer 1400. De meeste van deze fraudezaken komen voort uit het verzwijgen van witte en zwarte inkomsten (autohandel en bedrijfsmatige verkoop via internet), verzwegen vermogen (onroerend goed in Nederland en het buitenland en verzwegen bankrekeningen) en samenwoningfraude.De fraudepreventiemedewerkers van de gemeente Ede zijn vorig jaar ruim 250 keer op huisbezoek geweest. Dit leidde in 50 gevallen tot een afwijzing of beëindiging van de uitkering, in 19 gevallen tot een aanpassing (in positieve of in negatieve zin) van de uitkering en in 188 gevallen tot het toekennen of voortzetten van de uitkering. HuisbezoekHuisbezoek vindt vooral plaats als de medewerkers het vermoeden hebben dat er met de aanvraag of de uitkering iets niet helemaal in orde is. ,,We zetten flink meer in op huisbezoek. Mensen vinden dat heel vervelend, want het is een inbreuk op de privacy. Aan de andere kant is er ook een zekere vorm van begrip, dat het toch goed is dat we dit doen", aldus wethouder Kremers.Daarnaast werden door middel van themacontroles 87 cliënten onderzocht. Themacontroles zijn bijvoorbeeld controles van alle uitkeringsgerechtigden met een opvallend laag watergebruik (wat duidt op mogelijk samenwonen) of controles naar aanleiding van signalen van de belastingdienst. Dit leidde in 8 gevallen tot een beëindiging van de uitkering en in 1 geval tot een aanpassing van de uitkering. Als er fraude geconstateerd wordt, vordert de gemeente het ten onrechte uitgekeerde bedrag altijd terug. Ligt het fraudebedrag boven de 6000 euro dan maken de sociaal rechercheurs proces verbaal op.

Bron: Ede Stad

Verzekeraars willen fraude driedubbel gaan bestraffen

Hoewel het fraudebewustzijn bij verzekeraars toeneemt, stijgt het aantal maatschappijen dat fraudezaken meldt bij het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV) nauwelijks. "Van 50% van de maatschappijen krijgen we geen meldingen en dat is gewoon te weinig", zegt Edwin Velzel, verantwoordelijk voor fraudebestrijding bij het Verbond van Verzekeraars. Velzel pleit voor een beleid van 'naming & shaming' van onwillige verzekeraars. Hij constateert bij verzekeraars soms een aarzeling om aangifte te doen van fraude, omdat het idee leeft dat er toch niets mee gebeurt. Daarom is hij voorstander van een nauwere samenwerking met het Openbaar Ministerie (OM). Kleine fraudes (tot €10.000) moeten in de toekomst, na een toetsing door het OM, direct tot een proces-verbaal gaan leiden. Vervolgens moet het Centraal Justitieel Incasso Bureau, dat ook de verkeersboetes int, worden ingeschakeld bij de inning van een schikkingsvoorstel. Er is onlangs een proef gedaan met deze werkwijze voor de bestrijding van fraude met reisverzekeringen, waar de opgelegde boetes het dubbele bedroegen van de onterecht geclaimde schade. "De ervaringen zijn voor ons en het OM zo positief, dat we dat structureel en voor alle verzekeringen willen", aldus Velzel. "Dit uiteraard naast maatregelen die we als branche zelf kunnen nemen, zoals het opzeggen van polissen en het registreren van fraudeurs op waarschuwingslijsten." Wie in de toekomst zijn verzekeraar probeert op te lichten, wordt dus driedubbel aangepakt.

Bron: Assurantiemagazine, 8 februari 2008

Tuchtklacht tegen notaris wegens hypotheekfraude

Vier banken en de Nationale Hypotheek Garantie hebben klachten ingediend tegen de Rotterdamse notaris M. van A. bij de tuchtrechter van de beroepsorganisatie van notarissen. Hij zou oogluikend hebben toegestaan dat oplichters te dure huizen verkochten aan nietsvermoedende kopers. Ook drie gedupeerden hebben zich bij de tuchtrechter gemeld, evenals de beroepsorganisatie KNB, zo meldde het tv-programma NOVA maandagavond. Vorig jaar november maakte de gemeente Rotterdam melding van een omvangrijke vastgoed- en hypotheekfraude in de stad. Er zouden enkele honderden gedupeerden zijn, die zich te dure huizen hadden laten aansmeren.

Taxatierapporten
De fraude begint met oplichters die slachtoffers benaderen en hen een of meer huizen verkopen. De prijzen die de slachtoffers daarvoor betalen, liggen te hoog omdat vervalste taxatierapporten een te hoge waarde bevatten.
De fraudeurs zeggen de huizen vervolgens te verhuren, maar na een tijd komen er geen huuropbrengsten meer binnen. De slachtoffers blijven achter met te duur betaalde huizen. Zij moeten de woning verkopen tegen een veel lagere prijs dan zij hadden betaald. Bij de verkoop van de huizen zijn vaak dezelfde notarissen betrokken.
De klagers vinden dat Van A. de kopers erop had moeten wijzen dat de huizen vlak voor de verkoop aan hen, voor een veel lagere prijs waren aangekocht. De advocaat van Van A. noemt de klachten tegen zijn cliënt onzin. "Hij heeft alle betrokkenen gewezen op de prijsverschillen."

Verzekeraars willen boete bij kleine fraude

Het Verbond van Verzekeraars (VvV) wil mensen die de verzekering proberen op te lichten direct beboeten. Uit een proef met reisverzekeringen blijkt de maatregel succesvol. Een woordvoerder van het verbond bevestigde dinsdag een bericht hierover in het AD.

Overleg
De verzekeraars zijn in overleg met het Openbaar Ministerie (OM) over de invoering van een landelijk lik-op-stukbeleid. De verzekeraars willen alle fraude tot 10.000 euro afdoen met een boete. "Tot zo'n 10.000 euro willen we dezelfde methode gebruiken als bij verkeersovertredingen", aldus de zegsman.

Fraude
Deze methode werkte ook bij de proef met de reisverzekeringen waarbij de verzekeraars zaken aanleverden waarin duidelijk sprake was van fraude. De officier van justitie legde de fraudeurs een boete op. De boete bedroeg het dubbele van het onterecht geclaimde bedrag. Vier op de vijf mensen die een acceptgiro in de bus kregen, betaalden direct.

Klein
"En het mes snijdt aan twee kanten. Wij leveren de zaak aan bij het OM, dat daarvoor geen extra mensen hoeft in te zetten, en er gebeurt iets met de fraudes", aldus de woordvoerder. "Per geval zijn het kleine fraudes, maar jaarlijks wordt er voor 900 miljoen euro met verzekeringen gefraudeerd. Het merendeel komt door dit soort kleine zaken." Verzekeraars worden vooral bij reis-, auto- en inboedelverzekering opgelicht.