Vorig jaar meer fraude in de zorg opgespoord

De investeringen die zorgverzekeraars hebben gedaan in de opsporing en bestrijding van fraude werpen hun vruchten af. Dat zegt minister Klink van VWS in antwoord op Kamervragen die naar aanleiding van de fraude-inventarisatie van Zorgverzekeraars Nederland waren gesteld. Het aantal vastgestelde fraudegevallen is gestegen met 22% naar ruim 1100 in 2007 in vergelijking met het jaar ervoor. Het gaat om een bedrag van € 8 miljoen aan fraude dat is opgespoord door de zorgverzekeraars. In twee derde van de gevallen gaat het om fraude door zorgaanbieders, in een derde om fraude door verzekerden. Tevens is er een bedrag van € 58 miljoen aan onterechte declaraties geconstateerd.

De stijging van de opgespoorde fraude zou liggen aan de betere mogelijkheden die zorgverzekeraars hebben om frauderende zorgverleners op te sporen door intelligente detectiesoftware en betere afspraken en samenwerking tussen de controleafdelingen en de fraudecoördinatoren.

De maatregelen die zorgverzekeraars kunnen nemen variëren van het terugvorderen van het ten onrechte uitgekeerde bedrag, het beëindigen van het contract met de frauderende zorgverlener tot het aanmelden van de zorgverlener bij het fraudeloket van het Verbond van Verzekeraars. Ook kan de zorgverlener worden geplaatst in het in- of externe verwijzingsregister, opdat andere verzekeraars ook kunnen zien of zorgverleners in het verleden hebben gefraudeerd. In 2007 is er van 57 gevallen aangifte van fraude gedaan bij de FIOD-ECD. Wat er met de aangiften is gedaan is niet onderzocht.

Bron: MedicalFacts

Financiële sector te laks bij aanpak fraude

Financiële dienstverleners doen te weinig om de fraude met vastgoed in Nederland te bestrijden. Het toezicht op integriteit schiet tekort en de waarborgen om misstanden te voorkomen of traceren zijn in onvoldoende mate aanwezig.

Dat blijkt uit een analyse van zes strafrechtelijke onderzoeken in de vastgoedsector door het Financieel Expertise Centrum (FEC). Dit is een samenwerkingsverband van De Nederlandsche Bank, Autoriteit Financiële Markten, Algemene Inlichtingen- en Veiligheidsdienst en Openbaar Ministerie. Het onderzoek betreft strafbare feiten van verschillende omvang: enkele miljoenen tot tientallen miljoenen euro’s.

De hoofdconclusie van de onderzoekers is dat de strijd tegen fraude met vastgoed in Nederland tekortschiet. Zo hebben verzekeraars en pensioenfondsen geen goede controles om fraude aan het licht te brengen en zijn er zwakke plekken bij financiële instellingen en taxateurs, advocaten en notarissen. Deze dienstverleners zijn soms betrokken bij de fraude of bieden onvoldoende weerstand tegen de malafide handel van de sector. Er wordt te veel vertrouwd op de vastgoedhandelaren zelf.

Het onderzoek – en de publicatie ervan – is opmerkelijk, omdat de meeste van de zes onderzochte strafrechtelijke zaken naar eigen zeggen van het FEC nog voor de rechter moeten verschijnen. Het is niet duidelijk welke zaken het FEC heeft onderzocht. Een van de zaken betreft waarschijnlijk die rond het Philips Pensioenfonds.

Bron: NRC Handelsblad

'Kanoman' en vrouw veroordeeld

Een Britse man die zijn eigen dood in scène had gezet met een 'kano-ongeluk', moet de gevangenis in, net als zijn echtgenote. John en Anne Darwin werden woensdag veroordeeld omdat ze door hun bedrog verzekeringsgeld hadden ontvangen.

De man woonde al langer in Panama, waar zijn vrouw zich later bij hem voegde. De fraude was zo opgezet dat het moest lijken alsof John in maart 2002 tijdens het kanoën in de Noordzee was verdronken. De kinderen wisten niets van het bedrog van hun ouders.

John (57) moet zes jaar en drie maanden naar de gevangenis, Anne (56) drie maanden langer, oordeelde een Engelse rechter. De man dook eind 2007 op bij de politie en verklaarde dat hij zijn geheugen was verloren. Zijn vrouw beweerde aanvankelijk dat haar man haar had gedwongen mee te doen. Zij incasseerde ruim 300.000 euro aan levensverzekeringen.

'Zorgverzekeraars goed bezig bij opsporing fraude'

Minister Klink van Volksgezondheid ziet in de stijging van het opgespoorde fraudebedrag bij zorgverleners tot 8 miljoen euro in 2007 geen aanleiding om aanvullende maatregelen te nemen tegen deze praktijken. "Het betekent dat de investeringen van zorgverzekeraars in de bestrijding van fraude opnieuw hun vruchten hebben afgeworpen", aldus de minister in antwoord op Kamervragen van SP'ers Henk van Gerven en Jan de Wit. De zorgverzekeraars vervullen een centrale rol bij de opsporing en bestraffing van frauderende zorgverleners en maken bij elke fraude een keuze uit de beschikbare sancties. Dat kan variëren van een waarschuwing tot aangifte bij de FIOD-ECD. Dit is in 2007 in 57 gevallen van fraude gedaan. Wat vervolgens met deze aangiften is gebeurd, is niet bekend bij de minister.

Van Velzen: Direct aanpak van notarisfraude

De SP wil dat de minister van Justitie stappen onderneemt zodat het Bureau Financieel Toezicht (BFT) de gegevens van de 30 criminele netwerken die gemeld worden in hun jaarverslag, kan doorgeven aan het Openbaar Ministerie. Er is op dit moment geen actie van het OM mogelijk omdat wettelijke bepalingen verhinderen dat deze gebruik kan maken van de informatie van het BFT. SP-Kamerlid Van Velzen: “Belachelijk natuurlijk. Dat dit nog niet geregeld is, is een teken dat de regering volstrekt onvoldoende prioriteit geeft aan effectief optreden tegen fraude. Als de informatie bekend is, dan moet de minister op korte termijn regelen dat deze informatie ook bekend wordt bij het OM. Op deze manier hebben criminelen vrij spel.”

De criminele netwerken houden zich onder andere bezig met hypotheekfraude. De totale omzet van de netwerken wordt geschat op 24 miljoen euro, alleen al in 2007. Het Openbaar Ministerie kent maar vijf van deze dertig netwerken, aldus directeur Winkel van het Bureau Financieel Toezicht. Wettelijke beperkingen maken het onmogelijk dat het BFT de informatie over de 25 andere criminele netwerken doorgeeft aan het Openbaar Ministerie. De SP heeft de minister van Justitie daarom gevraagd op korte termijn met maatregelen te komen om aan deze situatie een eind te maken. Daarnaast moet zo snel mogelijk de wet worden aangepast zodat wanneer fraude eenmaal bekend is daar ook direct actie tegen kan worden genomen.

Corporaties gevoelig voor vastgoedfraude

Woningcorporaties zijn net zo kwetsbaar voor grootschalige fraudepraktijken als de vastgoedsector. Goed integriteitsbeleid ontbreekt, terwijl de sector met een jaarlijkse investeringsportefeuille van zo’n 4 miljard euro een van de grootste partijen op de vastgoedmarkt is. Het besef dat corporatiemedewerkers daardoor kwetsbaar zijn voor integriteitsschendingen ontbreekt, zo blijkt uit het vandaag gepubliceerde onderzoek Hebzucht in vastgoed van organisatieadviseur Lenny Vulperhorst, die eerder onderzoek deed naar de bouwfraude. Vulpenhorst interviewde voor het boek topfunctionarissen uit de corporatie- en vastgoedsector.

Ruim eenderde van de ondervraagde directeuren heeft intern te maken gehad met frauderende medewerkers, zo blijkt uit die gesprekken. Daarbij ging het om diefstal, maar ook om vriendjespolitiek, het bevoordelen van adviseurs en bouwondernemers of het aannemen van steekpenningen. Tot ontslag leiden dergelijke praktijken zelden. Slechts eenderde van de op fraude betrapte functionarissen werd ontslagen. Dat beleid is volgens Vulperhorst een mogelijke verklaring voor het kleine aantal fraudezaken dat jaarlijks naar buiten komt.
De controle van toezichthouders, zoals commissarissen, op de interne gang van zaken is minimaal, zo blijkt verder uit het onderzoek. Ruim tweederde van de toezichthouders heeft daar de afgelopen twee jaar geen enkele vraag over gesteld. Directeuren worden bij hun aanstelling ook nauwelijks getoetst op hun normbesef. De vastgoedwereld kenmerkt zich vooral door een cultuur van permanent onderling wantrouwen, stelde Vulperhorst vast. Sommige ontwikkelaars hanteren zelfs ‘zwarte lijsten’ van malafide bedrijven die zij boycotten. Maar zelfs dat biedt geen garantie op betrouwbare partners. Want de veelvuldige inzet van tussenpersonen en intermediairs kan ertoe leiden dat de werkelijke zakenpartner pas bekend wordt als de onderhandelingen zijn afgerond.

In de branche bestaat wel brede consensus over de kwalijke rol die grote gemeenten zouden spelen bij het in stand houden van vastgoedfraude. Wethouders en topambtenaren laten zich vaak inpakken door malafide ontwikkelaars en wilde avonturiers. Die krijgen daardoor een bonafide status en kunnen dan moeilijk geweerd worden, want doe maar eens geen zaken met partners die de zegen van het stadsbestuur hebben, zo luidt de redenering. Amsterdam is zich daar inmiddels van bewust, na de negatieve conclusies van intern onderzoek naar de fraudebestendigheid van ambtenaren en wethouders die verantwoordelijk waren voor de Zuidas. Het is volgens Vulperhorst de vraag of dat elders ook het geval is.

Bron NRC

Acceptgiro bij fraude met reisverzekering werkt

Een proef met lik-op-stukbeleid bij fraude met de reisverzekering is zo succesvol verlopen dat het systeem komend najaar vaste vorm krijgt. Dat meldde het Verbond van Verzekeraars zaterdag.

Bij vermoedens van het tillen van de reisverzekeraar krijgen verdachten een acceptgiro thuis gestuurd. Van de aangeschreven personen blijkt 80 procent zich hierdoor aangesproken te voelen en de opgelegde boete te betalen. De proef had plaats onder verantwoordelijkheid van het Openbaar Ministerie (OM). Het ging alleen om 'kleinere' fraudegevallen tot 10.000 euro. De opgelegde boete bedraagt twee keer het gefraudeerde bedrag. Het verbond hoopt de werkwijze dit najaar in een convenant met het OM tot een standaardprocedure te maken.

Reisverzekeraars hebben veel last van klanten die sjoemelen. Vermoedelijk wordt met 10 procent van de claims gerommeld. In de meeste gevallen is de verzekerde dan echt bestolen of bagage kwijt, maar geeft hij meer schade op dan er werkelijk is geleden. "Twee fotocamera's claimen in plaats van één bijvoorbeeld", licht een woordvoerder van het verbond toe.

Ter bestrijding van dit soort criminaliteit gaan de reisverzekeraars in het hoogseizoen inspecteurs naar populaire vakantiebestemmingen sturen om te controleren of het 'verhaal' van de gedupeerde klopt. Het gaat om tientallen controleurs, zowel eigen werknemers als 'agenten' van zustermaatschappijen in het buitenland.

Bron: Telegraaf.nl

Fraude Amsterdamse huurwoningen

De Amsterdamse Dienst Persoonsgegevens (ADP) wil fraude bij met inschrijvingen in het bevolkingsregister gaan bestrijden. Dat is namelijk een groot probleem, volgens de dienst. De ADP presenteerde vandaag een onderzoek naar 1600 adressen in Amsterdam die op papier verdacht leken. Zo werden mensen die in korte tijd vaak verhuisden doorgelicht, evenals adressen waar meerdere familienamen geregistreerd stonden. Bij 58 procent van de onderzochte gevallen bleek sprake te zijn van een verkeerde inschrijving. Zo stonden bij een appartement van 55 vierkante meter zes mensen ingeschreven.

Bewust
Volgens de Dienst Persoongegevens lijkt het erop dat van die 58 procent het grootste gedeelte bewust verkeerd is ingeschreven. Dat wordt gedaan door bijvoorbeeld studenten om een uitwonende beurs te krijgen, maar de truc wordt ook gebruikt om in aanmerking te komen voor een huurtoeslag, uitkering of pensioen.

Straf
De ADP wil een nieuw systeem opzetten waarmee fraudeurs makkelijker op te sporen zijn. Ook moet er een straf komen voor dit misdrijf. Op dit moment zijn dit soort praktijken namelijk wel strafbaar, maar er is nog geen straf voor opgenomen in het strafboek. Daar moet dus verandering in gaan komen, vindt de dienst.

Menzis vraagt uitleg ziekenhuis

Zorgverzekeraar Menzis vraagt tekst en uitleg aan het St. Lucasziekenhuis in Winschoten over het registreren van een kort ziekenhuisbezoek als een complete ligdag. Dit doet Menzis naar aanleiding van een e-mail waar het Dagblad van het Noorden vandaag over publiceert. Personeel van de spoedhulp krijgt daarin de instructie alle patiënten die langer dan twee uur aanwezig zijn als 'klinisch' te registreren. Het ziekenhuis krijgt hierdoor meer geld.

Roger van Boxtel, voorzitter raad van bestuur Menzis, wil tekst en uitleg van het ziekenhuis: "We nemen de boodschap in de e-mail hoog op. Daarom hebben we de directie van het ziekenhuis gevraagd om aanstaande maandag een toelichting te geven. Het kan en mag niet zo zijn dat een ziekenhuisbezoek verkeerd geregistreerd wordt, waardoor het ziekenhuis meer geld krijgt. Dat is fraude." Menzis neemt dit signaal zo serieus dat ze een onderzoek onder alle ziekenhuizen overweegt. "Als blijkt dat hier meer aan de hand is, dan hebben we mogelijk een groot probleem," aldus Roger van Boxtel.

Bron: www.blikopnieuws.nl

Strenger toezicht fraudebestrijding

De verzekeringsbranche heeft behoefte aan meer dwingend toezicht als het gaat om fraudebestrijding. Daarbij heeft zelfregulering in de vorm van 'naming & shaming' nadrukkelijk de voorkeur. Dat is een van de uitkomsten van een onderzoek dat Capgemini, in opdracht van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV), heeft uitgevoerd naar het optimaal inrichten van fraudebeheersing door verzekeraars. Verder moet de uitwisseling van gegevens worden verbeterd, niet alleen tussen verzekeraars onderling, maar ook met andere 'bronnen' zoals politie en belastingdienst. In dit kader is de CBV-website http://www.fraudeportal.nl/ gelanceerd, een nieuwe kennisbank voor fraudecoördinatoren.

Bron: AM, jaargang 2008, nummer 11

Britten achten pakkans verzekeringsfraude laag

Meer dan de helft van de Britten (56%) denkt met het plegen van verzekeringsfraude ongestraft weg te kunnen komen, zo blijkt uit onderzoek van verzekeraar RSA. Die concludeert dat 1,2 miljoen Britten het oplichten van een verzekeringsmaatschappij geen serieus vergrijp vinden. Toch beseft driekwart dat frauderen wel eens tot royement van de verzekering zou kunnen leiden. Het terugbetalen van de te veel geclaimde bedragen en het moeten betalen van hogere premies ziet 60% als een mogelijke consequentie van dit gedrag. Dat polishouders op een zwarte lijst komen te staan, zorgt ervoor dat mensen nog eens twee keer nadenken voor ze valse claims doen. Het Britse Verbond van Verzekeraars stelde vorig jaar na onderzoek onder 7.000 consumenten al eens dat 10% van de Britten wel eens met verzekeringen fraudeert. Dat zou Britse verzekeraars bijna € 2 mld kosten; volgens RSA maakt dat premies 5% hoger dan nodig zou zijn. In 2006 spoorden Britse verzekeraars voor € 600 mln aan fraude op.

Bron: Post Magazine

SIOD spoort 74 grote fraudes op in 2007

De Sociale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (SIOD) heeft vorig jaar 74 grote fraudeonderzoeken uitgevoerd. In totaal zijn 266 verdachte personen en 78 verdachte bedrijven ter vervolging overgedragen aan het Openbaar Ministerie (OM).
Hiermee is een bedrag gemoeid van ruim 63 miljoen euro aan fraude. 28 miljoen heeft betrekking op het ontduiken van premies en belastingen, 3,5 miljoen op uitkering- en subsidiefraude en het overige bedrag heeft onder andere betrekking op het gebruik van valse identiteitsbewijzen.Dat blijkt uit het jaarverslag van 2007 dat staatssecretaris Aboutaleb van Sociale Zaken en Werkgelegenheid vandaag naar de Tweede Kamer heeft gestuurd. De SIOD heeft in 2007 396 meldingen van mogelijke fraude ontvangen. In vergelijking met 2006 is dit een toename van ruim 20 procent.De SIOD heeft vorig jaar onder meer prioriteit gegeven aan (malafide) uitzendbureaus, in totaal hebben 22 onderzoeken daar betrekking op gehad. Het gaat het om fraudes zoals het opgeven van schijndienstverbanden en het ontduiken van premies en belastingen.De SIOD is onderdeel van het ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid en werkt intensief samen met onder andere de Arbeidsinspectie, de Belastingdienst, de FIOD-ECD en de Koninklijke Marechaussee om fraude tegen te gaan. De SIOD is gespecialiseerd in het bestrijden van zware criminaliteit op het terrein van werk en inkomen en draagt op die manier ook bij aan de bestrijding van oneerlijke concurrentie en verdringing op de arbeidsmarkt.

Wiegel: Frauderende zorgverlener moet uit vak

Zorgverleners zoals apothekers en artsen die vaker fraude plegen met declaraties moeten uit hun vak gezet worden, vindt voorzitter van de koepelorganisatie van zorgverzekeraars (ZN), Hans Wiegel. VVD-coryfee Wiegel heeft dat dinsdag gezegd in het RTL Nieuws.

Verzekeraars zijn de laatste jaren steeds actiever in het jagen op onjuiste declaraties en fraude. De onterechte declaraties kosten de zorgverzekeraars veel geld en verzekerden moeten steeds meer aan zorgpremies betalen.
De verzekeraars hebben over 2007 66 miljoen euro opgespoord. Dat is ongeveer 16 procent meer dan in het jaar daarvoor. Vorig jaar ging het bij 58 miljoen om onterechte declaraties. Bij 8 miljoen ging het om fraude. In totaal werden 57 gevallen van fraude officieel aangemeld bij de politie.

Volgens ZN komt fraude steeds vaker aan het licht bij zorgverleners zoals artsen en apothekers.
De Telegraaf meldde in februari dat het voor fraudeurs makkelijker is geworden om zorgverzekeraars op te lichten, omdat de verzekeraars vanwege de privacyweg geen toestemming meer hebben om de medische dossiers van patiënten in te zien.

Miljoenen aan zorgfraude opgespoord

Zorgverzekeraars hebben vorig jaar 58 miljoen euro aan onterechte declaraties opgespoord. Daarnaast is er voor bijna acht miljoen aan fraude vastgesteld, een stijging van zestien procent ten opzichte van 2006. Dat meldt zorgverzekeraars Nederland dinsdag.

Inventarisatie
In de jaarlijkse fraude-inventarisatie zijn dit jaar voor het eerst de resultaten van de zogenoemde formele controles door zorgverzekeraars meegenomen. Deze controles vinden plaats bij de binnenkomst van nota's. Een eerste voorlopige inschatting geeft aan dat door formele controle ongeveer 350 miljoen euro is bespaard. Het gaat hierbij om nota's die al eerder zijn ingediend of declaraties waarvoor de verzekerde geen recht op vergoeding heeft.

Stijging
Vorig jaar zijn ruim 3700 mogelijke fraudegevallen onderzocht. Het aantal vastgestelde fraudes is in een jaar gestegen met 22 procent naar ruim elfhonderd. Er zijn vorig jaar bijna honderd mensen geregistreerd op de waarschuwingslijst van verzekeraars en er is 57 keer aangifte gedaan.

Verschuiving
In de vastgestelde fraude is de laatste jaren een verschuiving te zien van fraude door verzekerden naar fraude door zorgaanbieders. Zorgverzekeraars Nederland verklaart dit doordat het declaratieverkeer tegenwoordig rechtstreeks tussen zorgaanbieder en verzekeraar loopt.

Bron: www.nu.nl

Toezicht op fraudebestrijding moet strenger

De verzekeringsbranche heeft behoefte aan meer dwingend toezicht als het gaat om fraudebestrijding. Daarbij heeft zelfregulering in de vorm van 'naming & shaming' nadrukkelijk de voorkeur. Dat is een van de uitkomsten van een onderzoek dat Capgemini, in opdracht van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV), heeft uitgevoerd naar het optimaal inrichten van fraudebeheersing door verzekeraars. Verder moet de uitwisseling van gegevens worden verbeterd, niet alleen tussen verzekeraars onderling, maar ook met andere 'bronnen' zoals politie en belastingdienst. In dit kader is de CBV-website www.fraudeportal.nl gelanceerd, een nieuwe kennisbank voor fraudecoördinatoren.

Bron: AM Signalen