Aanvalsplan corporaties tegen woonfraude

De gemeente Maastricht en de drie woningcorporaties Woonpunt, Servatius en Maasvallei gaan een halt toe roepen aan allerlei vormen van woonfraude. Het gaat om een landelijk experiment, dat acht weken duurt.

In de proef wordt de gemeentelijke basisadministratie ingezet, die persoonlijke gegevens van inwoners van Maastricht bevat. Aan de hand daarvan wordt het woningbezit van de corporaties onderzocht op illegale praktijken als onderverhuur, overbewoning, en gebruik van de huurhuizen voor illegale praktijken als hennepteelt, drugshandel of prostitutie. Hoewel in de huurcontracten staat dat die praktijken verboden zijn, komen ze toch voor. Overlast en onveilige situaties in buurten is het gevolg.

Doel van de proef is inzicht te krijgen in de omvang van de woonfraude en vervolgens afspraken te maken over bestrijding ervan door de corporaties.
Vanwege de privacy-aspecten worden gemeente en corporaties begeleid door het Centrum voor Criminaliteitspreventie en Veiligheid. De verzamelde gegevens worden geanalyseerd door de bureaus FRISS Fraudebestrijding en Experian. De wet is daarbij leidraad, zodat de privacy van huurders 'volledig beschermd is', melden betrokken partijen. De aanpak is aangemeld bij het College Bescherming Persoongegevens.

Dat in sommige buurten op grote schaal gesjoemeld wordt, bleek deze week in Hoensbroek. Tijdens een grote drugsactie van de politie in de wijk Kasteelbuurt bleek één op de zeven huurders een hennepplantage te hebben. Bij de actie pakte de politie achttien bewoners op en werden negentien plantages ontmanteld.

Bron: Dagblad De Limburger

Nieuw samenwerkingsverband tegen fraude in de zorg van start

Op donderdag 8 oktober vond bij het Ministerie van VWS de eerste bijeenkomst plaats van een nieuw samenwerkingsverband van alle bij de fraudebeheersing in de zorg betrokken partijen. De samenwerking moet leiden tot het voorkomen en aanpakken van fraude in de gezondheidszorg en tot een goede procedure voor het omgaan met urgente fraudegevallen of signalen daarover. Zorgverzekeraars Nederland (ZN) dringt al geruime tijd aan op een gezamenlijke aanpak om fraude in de zorg tegen te gaan en is blij met deze eerste stap in het verbeteren van de onderlinge samenwerking van alle betrokken partijen.
De bijeenkomst is een resultaat van de toezegging van minister Klink van 9 juni 2009 om de regie te gaan voeren over de gezamenlijke aanpak van fraude in de zorg. De deelnemers aan het overleg hebben aangegeven allen behoefte te hebben aan een intensivering van de samenwerking en aan een betere inrichting van de keten om fraude effectiever te voorkomen, opsporen, onderzoeken en sanctioneren. Naast ZN en het ministerie van VWS waren de volgende organisaties vertegenwoordigd: de Fiscale inlichtingen- en opsporingsdienst – Economische controledienst, de Inspectie voor de Gezondheidszorg, de Nederlandse Zorgautoriteit, het ministerie van Justitie, het Openbaar Ministerie, de Sociale Inlichtingen- en Opsporingsdienst en het Verbond van Verzekeraars.

Verzekeraars zetten schouders onder interne fraude

Werknemers die zich schuldig maken aan fraude, diefstal of afpersing: de praktijk geeft aan dat geen bedrijf eraan ontkomt. Interne criminaliteit is (inter)nationaal gezien zelfs een levensgroot probleem, wijst onderzoek van Price Waterhouse Coopers uit, ook in de verzekeringsbranche. De bedrijfstak heeft daarom een leidraad opgesteld om gezamenlijk de schouders onder dit probleem te zetten. Het boekje ‘Voorkomen en afhandelen van interne incidenten’ biedt verzekeraars een praktisch handvat voor het opzetten van een gestructureerd integriteitsbeleid.

Bron: www.verzekeraars.nl

Tientallen aanrijdingen per jaar in scène gezet

Jaarlijks worden door criminelen tientallen aanrijdingen in scène gezet om verzekeringsmaatschappijen op te lichten.In totaal gaan verzekeraars voor honderdduizenden euro's het schip in door opzettelijke ongelukken. Dat zegt woordvoerder Jan-Willem Wits van het Verbond voor Verzekeraars. Dit weekeinde werd bekend dat een dodelijke aanrijding vorige week in Erp met opzet is gepleegd door een 21-jarige man uit Venlo. Hij zou de aanrijding hebben veroorzaakt om verzekeringsgeld op te strijken, blijkt volgens de politie uit getuigenverklaringen.Bij het Korps Landelijke Politiediensten (KLPD) worden deze misdrijven niet apart geregistreerd. De verzekeraars krijgen de processen verbaal van de politie waaruit soms blijkt dat het gaat om fraude. Verdachte dossiers worden onderzocht door fraude-experts.

Bron: BN/De Stem

Effect aanpak woonfraude

Woningcorporatie BrabantWonen zegt een 'mooi en belangrijk resultaat te hebben geboekt' met de aanpak van woonfraude.Woonfraude bestaat niet alleen uit doorverhuren; ook 'overbewoning' van een huis valt onder die categorie. In Den Bosch en Oss beëindigt BrabantWonen het huurcontract met een betrapte huurder meteen.Binnen twee maanden is op twaalf adressen woonfraude vastgesteld. Zes huurders hebben inmiddels de huur opgezegd zonder tussenkomst van de rechter. Met twee andere huurders 'lopen de gesprekken nog over het opzeggen van de woning'. In de andere gevallen kan de rechter een boete opleggen. Gevolg van deze aanpak is dat zes woningen weer beschikbaar zijn voor woningzoekenden.Woonfraudeurs huren een goedkopere woning om die voor meer geld door te verhuren aan woningzoekenden die zo voordringen. BrabantWonen pakt dat niet alleen aan omdat de druk op de woningmarkt nu groter is dan ooit maar ook omdat onrechtmatige bewoners 'meestal minder betrokken zijn bij de wijk'. BrabantWonen wil juist de leefbaarheid vergroten.De fraude is onder meer te achterhalen door persoonsgegevens van de gemeentelijke basisadministratie en woningcorporaties te koppelen aan gegevens van het Centrum voor Werk en Inkomen.

Bron: Brabants Dagblad

Pilot toont behoefte aan centraal meldpunt identiteitsfraude

Het Meldpunt Identiteitsfraude dat op 1 december 2008 als pilot is opgestart toont de behoefte aan een centraal meldpunt voor identiteitsfraude. Het meldpunt werd vorig jaar geopend op initiatief van het ministerie van Binnenlandse Zaken. Tot dusverre zijn er bij het meldpunt 223 meldingen binnengekomen omtrent identiteitsfraude. In zo`n 25% van de gevallen betreft het vragen over onder meer wat te doen bij diefstal van persoonsgegevens. De andere meldingen betreffen concrete gevallen van fraude of vermoedens van identiteitsfraude. Staatssecretaris Bijleveld van Binnenlandse Zaken vindt dat de pilot met het meldpunt aantoont dat er behoefte is aan een centraal meldpunt. Bijleveld baseert die mening op het feit dat het meldpunt veel meldingen van vermeende identiteitsfraude heeft gekregen. Daarom is besloten het meldpunt een permanente status te geven. Via het meldpunt wordt gecontroleerd of er echt sprake is van fraude. Het slachtoffer wordt daarna aangespoord aangifte te doen. Ook wordt bekeken hoe de betrokken instanties de illegale persoonsverwisseling kunnen corrigeren. Van identiteitsfraude is sprake als een valse identiteit frauduleus wordt toegeëigend.

Bron: de Volkskrant

Rotterdam start pilot met Kadaster en Ministerie van Justitie

Op maandag 14 september 2009 hebben burgemeester Aboutaleb en wethouder Karakus, samen met minister Hirsch Ballin van Justitie en voorzitter Burmanje van de Raad van Bestuur van de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers, het startsein gegeven voor de pilot Rotterdam “De Fraude Voorbij”.
Gedurende deze pilot zoekt het kadaster Rotterdam actief naar zogenaamde ‘ongebruikelijke transacties’. Deze transacties kenmerken zich door verkopen van woningen binnen een half jaar na aankoop. Maar ook door onverklaarbare prijsstijgingen binnen zeer korte tijd.
Onregelmatigheden komen snel aan het licht door het systematisch onderzoeken van alle onroerend goed transacties binnen een bepaalde periode en door het gebruikmaken van de WOZ-waarde van een pand door taxateurs en hypotheekverstrekkers. Ook zullen taxaties en taxateurs op het NWWI-keurmerk (Nederlands Woning Waarde Instituut) worden gecontroleerd. Een andere belangrijke afspraak is de informatie-uitwisseling tussen notarissen en hypotheekverstrekkers als een pand binnen een half jaar na aankoop wordt doorverkocht. Er kan zelfs worden overgegaan tot vergelijking van legitimatiebewijzen en koopovereenkomsten. De pilot loopt tot 14 september 2010.
In de ‘Alijda-Panden aanpak’ werkt de gemeente samen met politie, het Openbaar Ministerie en de Belastingdienst. Die samenwerking vindt zijn basis in het Actieprogramma Maatschappelijke Integriteit. In dit actieprogramma ligt de nadruk op het zichtbaar maken van de raakvlakken tussen onder- en bovenwereld. Alijda heeft de afgelopen jaren zo’n 1000 fraudezaken aan het licht gebracht. In 2006 sloot Rotterdam met partners een Samenwerkingsconvenant Aanpak Malafide Eigenaren Rotterdam. De praktijk van deze aanpak heeft uitgewezen dat het probleem hardnekkig en complex is. Eind 2007 presenteerde Rotterdam daarom verdergaande maatregelen om een eind te maken aan hypotheekfraude.

bron: www.Rotterdam.nl

Notaris geschorst wegens vastgoedfraude

Een Rotterdamse notaris is voor twee maanden geschorst omdat hij betrokken is geweest bij vastgoedfraude. Dat heeft de rechtbank in Rotterdam bepaald. Notaris Michel van A. heeft meegewerkt aan dubieuze huizenverkopen. Aan nietsvermoedende kopers werden panden verkocht, die kort tevoren voor een veel lagere prijs waren verhandeld. De notaris zou niet persoonlijk hebben geprofiteerd van de transacties, maar had volgens de rechtbank wel moeten ingrijpen.
Een collega van de man is in juni wegens fraude uit het ambt gezet. In mei veroordeelde de rechtbank in Rotterdam vier taxateurs tot werkstraffen en voorwaardelijke gevangenisstraffen omdat zij aan fraude hebben meegewerkt.
Een aantal banken en de Nationale Hypotheek Garantie maakten de praktijken vorig jaar aanhangig bij de tuchtrechter van de beroepsorganisatie van notarissen. De gemeente Rotterdam maakte eveneens melding van omvangrijke vastgoed- en hypotheekfraude in de stad. Enige honderden gedupeerden hebben zich op deze wijze te dure huizen laten aansmeren.

Bron: De telegraaf

Rotterdams Kadaster jaagt op fraude

Het Kadaster Rotterdam gaat actief op zoek naar 'merkwaardige transacties' van malafide vastgoedeigenaren. Het gaat dan bijvoorbeeld om woningen die binnen een halfjaar worden doorverkocht en om onverklaarbare prijsstijgingen binnen zeer korte tijd. Doel van de proef is het tegengaan van hypotheekfraude en het bestrijden van illegale vastgoedpraktijken.
De proef duurt een jaar en is onderdeel van een bredere aanpak tegen eigenaren van vastgoed, met wie iets niet in de haak lijkt te zijn. Burgemeester Ahmed Aboutaleb, minister van Justitie Ernst Hirsch Ballin (CDA), de bestuursvoorzitter van het Kadaster en wethouder Hamit Karakus geven maandag het startsein voor de proef 'De Fraude Voorbij'.

bron: nieuws.nl

Fraude buitenlandse sloopauto's niet moeilijk te detecteren

"Fraude met geïmporteerde schadeauto's is goed te herkennen en op te volgen." Dat is de mening van Jeroen Morrenhof, directeur van Friss Fraudebestrijding. Hij is het niet eens met de stelling, onder andere van het Verbond van Verzekeraars, dat deze fraude niet goed te detecteren zou zijn. Morrenhof reageert op recente berichtgeving in de media over frauderende importeurs van schadeauto's. Die zouden momenteel miljoenen verdienen, omdat verzekeraars onvoldoende mogelijkheden zouden hebben om deze fraude te detecteren. Morrenhof plaatst daar vraagtekens bij. "Er zijn legio manieren beschikbaar om te kijken of het kan gaan om een importauto met schade. Eén fraude-indicator is bijvoorbeeld als er vrij snel na het ingaan van de verzekering een schade wordt gemeld. Maar ook is er vaak wel het een en ander bekend over het schadeverleden van de persoon." Om mogelijke fraudeurs niet op ideeën te brengen wil Morrenhof niet al te zeer uitwijden over de toegepaste fraude-indicatoren. "Maar de detectiesoftware die veel verzekeraars in gebruik hebben, kan verschillende soorten risico's eenvoudig herkennen." Er wordt daarbij gebruik gemaakt van gegevens uit externe bronnen, waaronder de Rijksdienst voor het Wegverkeer.

Bron AM Signalen

'Fraude met verzekering onoplosbaar'

Fraude met verzekeringsclaims is niet te voorkomen.De premies zouden onaanvaardbaar hoog worden als elke melding van diefstal of schade actief zou worden gecontroleerd. Dat stelt het Verbond voor Verzekeraars naar aanleiding van de miljoenenfraude met Duitse sloopauto's. Samen met de Stichting Aanpak Voertuigcriminaliteit maakte het verbond gisteren bekend dat frauderende importeurs miljoenen hebben verdiend door dure tweedehands auto's zoals BMW's en Mercedessen met forse schade naar Nederland te halen. De belasting (bpm) over dergelijke auto's is veel lager dan over voertuigen zonder schade. Nadat ze een nieuw, Nederlands kenteken hadden gekregen, werden de auto's verzekerd op basis van de cataloguswaarde. Vervolgens deden de fraudeurs alsof de schade pas na de import was ontstaan bij een eenzijdige aanrijding en claimden ze tot tienduizenden euro's schade bij de verzekeraar. Volgens het verbond zitten verzekeraars in een spagaat. Aan de ene kant stellen ze zich consumentvriendelijk op door niet moeilijk te doen over bonnetjes. Maar aan de andere kant maken ze het daarmee makkelijker om te frauderen. "Een verzekeraar wil niet dat iedere polishouder zich een potentiële oplichter voelt." Jaarlijks wordt er naar schatting voor een miljard euro gefraudeerd met verzekeringen. Om de fraude met georganiseerde bendes aan te pakken, werken verzekeraars op proef nauwer samen met de politie. Die deelt informatie met de maatschappijen, waardoor grootschalige zwendel beter kan worden aangepakt. Om sjoemelende burgers te ontmoedigen, zetten de verzekeraars vooral in op preventie. Volgens het verbond is een 'mentaliteitsomslag' nodig, omdat er nu nog te veel 'een gevoel van onschuld' kleeft aan kleinschalig bedrog.

Bron: BN De Stem

Megafraude met Duitse sloopauto's

Politie en verzekeraars zijn een omvangrijke zwendel in Nederland met Duitse schadeauto's op het spoor. De schade beloopt voor verzekeraars en de Nederlandse fiscus naar het zich laat aanzien in de miljoenen euro's.
Nederlandse verzekeraars hebben - zonder dat te weten - in ons land schades uitgekeerd over auto's die al als schadeauto zijn geïmporteerd.
Na import zijn de wagens aangemeld bij Nederlandse verzekeraars. Na verloop van tijd is de schade geclaimd bij de Nederlandse verzekeraars alsof de schade was ontstaan na een eenzijdige aanrijding in ons land, bijvoorbeeld 'uitwijken voor een tegenligger' waarna het voertuig 'tegen een boom' was geknald. In een nog onbekend aantal gevallen - maar op basis van een steekproef wordt gevreesd voor grote aantallen - zijn verzekeraars overgegaan tot het uitkeren van de schade.
Politie, Rijksdienst voor het Wegverkeer (RDW) en verzekeraars doen nu gezamenlijk onderzoek naar de import van 8000 auto's waarvoor door de Nederlandse douane verlaging van de bpm is verleend. In 4800 gevallen betreft het Duitse schadeauto's, die zwaar gehavend zijn geïmporteerd.
De eigenaren moesten bpm afrekenen over de zogenaamde dagwaarde van het voertuig, dat is een fractie van de waarde die de auto heeft zónder schade.
CrisisregelingDe import is nog eens aangewakkerd doordat de Duitse sloopregeling (bedoeld om de economie op te peppen) zo'n succes is dat nu een hele vloot van oude Duitse auto's naar Nederland wordt geëxporteerd. Deze wagens zouden naar de sloop toe moeten.
De oplichters krijgen niet alleen de schade vergoed, in dit bedrag zit ook het bpm-deel over de wagen in goede staat. Dus ook de fiscus wordt nog eens benadeeld.
Het Verzekeringsbureau Voertuigcriminaliteit (VBV) heeft onlangs een steekproef gehouden door een groot aantal schadedossiers van Duitse importauto's te vergelijken met douanedossiers over de import van de betreffende auto's.
In 80 procent van deze zaken is fraude vastgesteld (de geclaimde schade bleek al aanwezig te zijn geweest bij import). Het ging vooral om Audi's, Mercedessen en BMW's.
Het Landelijk Informatiepunt Voertuigcriminaliteit voert een analyse uit van de eerder genoemde 8000 geïmporteerde voertuigen waarvoor bpm-verlaging is verleend.
Rob Smitskamp van het VBV zegt dat de huidige praktijken 'héél lucratief' blijken. Smitskamp: "Zo kwamen we een Mercedes 320 Avantgarde tegen met een waarde van circa € 65.000. Door een zware schade van € 48.000 was de dagwaarde bepaald op slechts € 1500. Toen de wagen werd geïmporteerd is de bpm berekend over de dagwaarde en niet over de waarde van de auto vóór de schade. De wagens is aangemeld bij een Nederlandse verzekeraar en na een tijdje is de schade bij de Nederlandse verzekeraar geclaimd."
Het feit dat de auto bij import al schade heeft, wordt door de RDW wél geregistreerd (het zogenaamde 'Q-nummer') maar deze registratie is niet zichtbaar voor de verzekeraars. Deze laatsten willen dat dit snel verandert.

Enschedeërs lichtten verzekeraars op voor € 85.000

De politie in Enschede heeft acht plaatsgenoten aangehouden op verdenking van verzekeringsbedrog. Tussen juli 2001 en september 2007 zouden zij betrokken zijn geweest bij in totaal 26 in scène gezette aanrijdingen, waardoor in totaal ongeveer € 85.000 aan verzekeringsgeld ten onrechte is uitbetaald. De acht aangehouden verdachten opereerden in wisselende samenstelling en hanteerden daarbij steeds een verschillende werkwijze. De meeste aanrijdingen bleken in het geheel niet te hebben plaatsgevonden. Slechts het invullen van een schadeformulier was al voldoende om 'schade' uitgekeerd te krijgen. In enkele gevallen werd achteraf schade aan het voertuig gemaakt. In andere gevallen werd er daadwerkelijk opzettelijk een aanrijding veroorzaakt, waarbij soms zelfs letsel werd gefingeerd. Hierbij werd dan naast de materiële schade ook nog letselschade geclaimd."

Bron: AM Signalen

Meningen Weurding over verzekeringsfraude verdeeld

Een meerderheid van de Nederlandse schadeverzekeraars heeft zijn beleid rond verzekeringsfraude voldoende op orde, meldt het Verbond van Verzekeraars op basis van een rapport van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV). Een kwart doet te weinig aan fraudepreventie en -opsporing. "Teleurstellend en eerlijk", was de eerste reactie van Verbond-directeur Richard Weurding. Een half uur later werd dat persbericht herroepen en vond Weurding het resultaat ineens "bemoedigend". Voor het onderzoek naar de stand van zaken op het gebied van fraudebestrijding zijn door het CBV veertig schadeverzekeraars benaderd. Er vond een toetsing plaats aan de hand van de vijf punten die centraal staan in het 'Deltaplan bestrijding verzekeringsfraude': de vertrouwensrelatie met de klant, de borging van fraudebeheersing in de organisatie, fraudepreventie, fraudedetectie en bewijsbaarheid. Achmea, Aegon, Allianz, ASR, Europeesche en Interpolis (samen goed voor bijna de helft van de schademarkt) behaalden 'niveau 3': alles op orde. De andere verzekeraars scoorden daaronder. Medio vorig jaar werd in AM al eens de zere vinger gelegd op het fraudebeleid van verzekeraars ( Fraudebestrijding komt moeizaam op gang ) Geautomatiseerde fraudedetectie blijkt ook nu nog lang niet bij alle maatschappijen te zijn doorgevoerd en het aantal fraudemeldingen bij het CBV blijkt gemiddeld met slechts 5% per jaar toe te nemen.

Bron: AM signalen

Meerderheid schadeverzekeraars heeft fraudebeleid op orde

Afgezet tegen marktaandeel haalt een ruime meerderheid van de Nederlandse schadeverzekeraars de afgesproken doelstellingen rond de bestrijding van verzekeringsfraude. Bij veertig procent ligt het fraudebeleid zelfs op het hoogste niveau. Dat blijkt uit een onderzoek van het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV) van het Verbond van Verzekeraars. Voor het onderzoek zijn meer dan veertig schadeverzekeraars benaderd die samen zo’n negentig procent van de markt bedienen. Een kwart scoort nog onvoldoende en doet te weinig aan bijvoorbeeld preventie en opsporing. Het CBV verwacht dat ook deze maatschappijen op korte termijn het fraudebeleid op orde krijgen. Grotere verzekeringsmaatschappijen scoorden relatief het beste. Het CBV toetste de verzekeraars aan de vijf punten die centraal staan in het ‘Deltaplan bestrijding verzekeringsfraude’ dat voor de verzekeringsbranche is ontwikkeld. Er werd gekeken naar de vertrouwensrelatie tussen de verzekeraar en de klant, de borging van fraudebeheersing in de eigen organisatie, fraudepreventie, de processen van fraudedetectie en de bewijsbaarheid. Op basis van de score op deze deelpunten kregen de onderzochte verzekeraars een classificatie die uiteen liep van niveau 3 (alles op orde) tot niveau 0 (onvoldoende sturing op fraudebeheersing). Zes verzekeraars – Achmea, AEGON, Allianz, ASR, de Europeesche en Interpolis – kwamen met hun score uit op het hoogste niveau. De andere verzekeraars scoorden op niveau 2 of lager. Bemoedigend Algemeen directeur Richard Weurding van het Verbond van Verzekeraars noemt de uitslag van het benchmarkonderzoek “bemoedigend maar geen reden om achterover te leunen”. Weurding: “Veel verzekeraars hebben hun fraudebestrijding goed op orde. Dat hadden zij al of ze zijn door het Verbond extra geprikkeld om de zaken nog beter aan te pakken. Dat is winst. We denken dat de nodige verzekeraars snel in staat zijn om verdere verbeterslagen te maken om op het hoogste niveau 3 te komen. De achterblijvende verzekeraars weten wat hen te doen staat en hebben onze onverdeelde aandacht.”

Bron: Verbond van Verzekeraars