skip to main |
skip to sidebar
Dat zei een 48-jarige Veenendaler dinsdag tegen de Utrechtse rechtbank. Wel gaf hij toe dat hij betrokken was bij de aankoop van zeven woningen in Veenendaal en omstreken met behulp van valse papieren.Volgens de officier van justitie was de Veenendaler het brein achter een criminele organisatie die zich bezighield met fraude met hypotheken. Vorige week moesten al vier andere verdachten voor de rechtbank verschijnen.
De Veenendaler had jarenlang een bedrijfje in financiële dienstverlening. Via internet en zijn kennissenkring kwam hij tussen 2006 en 2009 in contact met mensen die in de problemen waren gekomen door leningen en kredieten die zij hadden afgesloten, stelde hij.
Naar eigen zeggen had hij aan hen geopperd dat zij een hypotheek moesten nemen met een bouwdepot. Door met het geld uit het depot hun lopende leningen en kredieten af te betalen, bespaarden zij vaak honderden euro's per maand, legde hij de rechters uit. De rente op het geld uit het bouwdepot was veel lager dan die van de andere leningen. Omdat het meestal ging om zelfstandig ondernemers met een laag inkomen, moesten voor het afsluiten van de hypotheek valse werkgeversverklaringen, arbeidscontracten en salarisstroken worden opgesteld. Om het geld uit de bouwdepots los te krijgen, werden facturen van bouwbedrijven vervalst.
Twee kennissen van de Veenendaler hadden vorige week al erkend dat zij vaak voor die valse papieren zorgden. Dat zij dat in opdracht van de Veenendaler hadden gedaan, zoals zij zelf zeiden, ontkende de man dinsdag ten stelligste. Hij zou de partijen slechts met elkaar in contact hebben gebracht. Ook klopte er naar zijn zeggen niets van de verklaringen van twee andere verdachten, die hadden gezegd dat zij de woningen zelfs in opdracht van de Veenendaler hadden aangekocht. Voor het op hun naam zetten van de woning, zouden zij vergoedingen hebben gekregen.
Volgens justitie had de man in totaal ruim vier ton aan illegale winst binnengehaald met de fraude. Bovendien zou hij betrokken zijn geweest bij wietkwekerijen in twee van de woningen die met de valse papieren waren aangekocht. Ook die beschuldiging was volgens de Veenendaler onterecht. Hij zou wel hebben geweten dat in een pand aan de Nieuweweg in zijn woonplaats een wietkwekerij was, maar zou daarmee zelf niets te maken hebben gehad. De zaak tegen de Veenendaler en zijn zes medeverdachten gaat vrijdag verder. Dan zal de officier van justitie een strafeis uitspreken, en komen ook de advocaten aan het woord.
Bron: Veenendaalse Courant
Het Verbond van Verzekeraars heeft de leden opgeroepen om extra te letten op mogelijke fraude bij autoruitherstel. "Het aantal gevallen van ruitschade als gevolg van opspattende steentjes is sterk gestegen." Diverse verzekeraars hebben het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude al geattendeerd op misstanden bij vervanging en reparatie van ruiten."Voor de geloofwaardigheid van de sector en in het belang van uw bonafide klanten, is het van groot belang te laten zien dat verzekeraars alert zijn, dat fraude wordt opgemerkt en dat fraudeurs geen kans maken", schrijft het Verbond aan de leden. Door de lange vorstperiode is het aantal ruitschades een stuk groter dan normaal. "Een aantal verzekeraars heeft in eigen huis steekproeven op gesloten dossiers uitgevoerd en geconstateerd dat soms bij tot 30% van het aantal uitgekeerde ruitschadevergoedingen sprake was van misleiding door de reparateur of hersteller en er onterecht schade is uitgekeerd." In veel gevallen betreft het kleinere ruitherstellers die actief zijn op parkeerterreinen. Gesignaleerde misstanden zijn onder meer vervanging terwijl reparatie mogelijk is, dubbel gedeclareerde ruitvervanging, hanteren van bovenmatige tarieven en declareren van niet-gebruikte materialen. Het Verbond gaat het probleem bespreken met de Focwa en "enkele toonaangevende spelers in de markt".bron: www.amweb.nl
Zorgverzekeraar UVIT stelt een groot onderzoek in naar mogelijke fraude door apothekers. Volgens de verzekeraar hebben apothekers op grote schaal andere medicijnen gedeclareerd, dan aan patiënten zijn meegegeven.Het onderzoek spitste zich aanvankelijk toe op vier middelen, een antibioticum, twee varianten van een bloeddrukverlager en een antidepressivum. Maar inmiddels wordt ook naar andere middelen gekeken .Het voordeel dat de apotheken hebben gehad bij de vier medicijnen is gering. „Maar het draait hier om het vertrouwen’’, aldus Jan Broeren, coördinator farmacie bij UVIT. „Fout declareren mag niet, ook als het om lage bedragen gaat. Zorgverzekeraars moeten er van uit kunnen gaan dat apothekers het medicijn afleveren dat zij in rekening brengen.’’UVIT, een samenwerkingsverband van de verzekeraars Univé en VGZ-IZA-Trias met ruim vier miljoen zorgverzekerden, is begonnen aan een omvangrijk intern onderzoek om na te gaan of de onregelmatigheden zich ook hebben voorgedaan bij geneesmiddelen die de apothekers wel aanzienlijke financiële voordelen opleveren.De berichten over mogelijke malversaties komen op een slecht moment. De kwestie kwam onlangs ter sprake tijdens een overleg van de commissie-Alders over de toekomst van de farmacie in Nederland.De commissie is door minister Klink (Volksgezondheid) ingesteld om het vertrouwen tussen apothekers, zorgverzekeraars en VWS te repareren. Die relatie kreeg een fikse knauw nadat verzekeraars in 2008 besloten van veel voorgeschreven geneesmiddelen voortaan alleen nog de goedkoopste variant te vergoeden. Apothekers zagen door dit preferentiebeleid hun bonussen en kortingen verdampen.Uit notulen van de besloten bijeenkomst van de commissie blijkt dat UVIT-bestuurder Martin Bontje daar meedeelde dat UVIT ’een gigantische fraude’ op het spoor was gekomen. „Tweederde van de apothekers zou frauduleus declareren’’, aldus Bontje.De apothekerskoepel KNMP blijkt al geruime tijd in gesprek met UVIT over de kwestie. „De KNMP neemt dit hoog op’’, aldus voorzitter Jan Smits, volgens de notulen. „Voor het grootste deel heeft dit te maken met het preferentiebeleid. Het gebeurt regelmatig dat een leverancier niet kan voldoen aan de vraag van preferente middelen.’’ Volgens de KNMP is het ’niet aannemelijk dat apothekers bewust en om het financiële gewin’ foute declaraties hebben ingediend.Broeren (UVIT) stelt dat nog niet hard worden gemaakt dat er sprake is van regelrechte fraude. De verzekeraar heeft bij apothekers inzage geëist in de inkoopnota’s van geneesmiddelen en wil deze vergelijken met de declaraties.
Bron: Trouw.
EINDHOVEN - Als woningcorporaties beter zouden letten op illegale bewoning en ander misbruik van woonruimte, waren de wachtlijsten voor huurhuizen aanmerkelijk korter.Alleen al in een stad als Eindhoven wordt met 500 huizen woonfraude gepleegd, blijkt uit een steekproef van het Centrum voor Criminaliteitspreventie en Veiligheid (CCV). Landelijk gaat het om tienduizenden panden die onrechtmatig worden gebruikt.Het CCV voerde het afgelopen jaar in zes steden een steekproef uit naar fraude op de woningmarkt. Het gaat om illegale doorverhuur (vaak met woekerwinsten), pensionvorming, wietteelt en huisvesting van illegalen en arbeidsmigranten. Uit eerder onderzoeken is gebleken dat woonfraude in hoge mate bijdraagt aan verloedering en vervuiling van een wijk. Daarnaast belemmert het de doorstroming van wachtenden die bij de corporaties staan ingeschreven voor een huurhuis: de wachttijd loopt in veel steden op tot jaren.Alleen de Eindhovense resultaten van de proef zijn al bekend. Corporatie Woonbedrijf leverde het CCV de gegevens van 6000 woningen. Die werden voor het eerst gekoppeld aan gegevens uit de gemeentelijke basisadministratie, het kadaster, telefoonmaatschappijen en TNT Post. Wie dubbel ingeschreven stond of bijvoorbeeld verhuiskaartjes stuurde zonder de huur op te zeggen, werd onderworpen aan vervolgonderzoek en kreeg bezoek aan huis.In 1 procent van de gevallen was daadwerkelijk sprake van moedwillige fraude. In heel Eindhoven gaat het naar schatting om 500 panden. Het CCV vermoedt dat veel andere corporaties nog veel meer problemen in hun bestanden hebben, aangezien Woonbedrijf al enige jaren voorop loopt met de bestrijding.Het CCV spoort de corporaties aan de medewerkers beter te trainen in opsporing. Programmaleider Lilian Tieman pleit voor buurtonderzoek: ‘Als bij een woning opeens vijf paar schoenen buiten staan en de brievenbus propvol zit, of als bij een eengezinswoning opeens een opeens een bordje hangt met Voor Mieke 3 keer bellen, dan weet je vaak al dat er iets niet klopt.’ De corporatie is begonnen met het uitzetten van de fraudeurs. Inmiddels zijn 9 huuropzeggingen binnen. De rest volgt of wordt juridisch afgedwongen.
De FIOD heeft in Amsterdam twee tandartsen opgepakt die zich contant lieten betalen omdat ze wisten dat ze failliet zouden gaan.De twee, een broer en zus van 43 en 39, hebben praktijken in Rotterdam, Den Haag, Zoetermeer en Rijswijk. Vermoedelijk gebruikten ze het contante geld van klanten om van te leven. De FIOD heeft geen kasadministratie gevonden.
Hennep
De tandartsen hebben een gezamenlijke schuld van 2,3 miljoen euro. Bij huiszoeking zijn valse paspoorten gevonden en informatie over een loods.Toen de loods werd opengebroken bleek dat er hennep werd geteeld en er stond een Mercedes die in beslag is genomen. De broer en zus blijven voorlopig vastzitten.
De recherche heeft een bende opgerold die fraude pleegde met hypotheken. Sinds januari zijn 16 mensen aangehouden in Rotterdam, Etten-Leur, Bergen op Zoom, Almere en Hoorn. Ze worden verdacht van onder meer valsheid in geschrifte en deelname aan een criminele organisatie.
Met valse werkgeversverklaringen zouden ze hypotheken hebben afgesloten. Daarmee kochten ze huizen, die werden gebruikt om hennep in te kweken.
Als zo'n kwekerij werd opgerold, stopte de afbetaling van de hypotheek. Vaak moest de bank het huis dan met verlies verkopen, omdat de waarde ervan door de hennepteelt flink was gedaald.
Bron: nos.nl
Verzekeraarscombinatie Uvit heeft vorig jaar voor ruim € 7 (4,2) mln aan verzekeringsfraude opgespoord. Afgezet tegen een schadelast van ruim € 3,5 mld, bedraagt het fraudepercentage circa 0,2%. De stijging komt vooral op het conto van de schadeverzekeringen, waar voor € 6,6 mln aan frauduleuze declaraties werd voorkomen of teruggevorderd. "Opmerkelijk, maar niet verrassend", aldus Reint Kasteleijn, manager Veiligheidszaken bij Uvit. "Je ziet vaker dat het aantal fraudezaken toeneemt als het economisch wat minder gaat. Maar daarnaast zijn we er in de branche ook steeds attenter op. "Bij de aankondiging van het Deltaplan Aanpak Fraudebestrijding, nu bijna vier jaar geleden, is door het Verbond van Verzekeraars becijferd dat in de particuliere markt 20% van de schadeclaims ten onrechte wordt uitgekeerd. In de zakelijke markt zou dat voor 10% van de claims opgaan. Volgens het Verbond wordt er jaarlijks voor ongeveer € 1 mld gefraudeerd met verzekeringen. Het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude onderzoekt momenteel de haalbaarheid van een kennis- en analysecentrum fraude.
Zorgverzekeraar Menzis en het Bredase bureau Schalke & Partners hebben een raamovereenkomst voor ondersteuning bij het uitvoeren van fraudeonderzoeken gesloten. Het is een formele bevesting van de samenwerking die vorig jaar ontstond. Schalke helpt Menzis met name bij het controleren van twijfelachtige claims voor behandelkosten in landen waar informatie moeilijk te verifiëren is. Schalke & Partners zegt al geruime tijd fors te investeren in een internationaal netwerk in onder meer Libanon, Irak, Tunesië, Afghanistan, Guinee en de Dominicaanse Republiek. Inmiddels zijn enige tientallen twijfelachtige claims gecontroleerd, waarbij in circa 80% van de gevallen werd aangetoond dat er op enigerlei wijze gefraudeerd was. "De hoge score geeft natuurlijk ook aan dat er door de fraudeafdeling bij Menzis een goede selectie plaatsvindt van claims die nader onderzocht dienen te worden", aldus Schalke. Foto: Aad Schalke zet zijn handtekening, onder toeziend oog van (v.l.n.r.) Annette Heldens (Schalke & Partners), Erik Wilmink (Menzis), Gerard Baan (Menzis) en Louis Rijnders (Menzis).
Bron: AM Signalen
De Limburgse politie heeft dinsdagochtend zeven familieleden in Sittard aangehouden voor grootschalige fraude met uitkeringen. Ze hebben volgens de politie onterecht honderdduizenden euro's ontvangen. Bij invallen in drie woningen werd voor tonnen aan horloges, sieraden, computers, meubilair en dure kleding gevonden en in beslag genomen. Verder stuitten de rechercheurs op drie auto's, een vuurwapen, munitie en vier zakken vol met henneptoppen.
Twee woningen liggen aan de Jozef Israëlstraat, de derde woning aan de Tudderenderweg. Vijf vrouwen van 25, 26, 27, 28 en 50 jaar en twee mannen van 29 en 57 jaar zijn opgesloten.
Bron: Novum
Er wordt gewerkt aan de instelling van een register voor fraudecoördinatoren, dat op 1 januari operationeel moet zijn. Dat maakte Lex Westerman, senior adviseur criminaliteitsbeheersing van het Verbond van Verzekeraars, bekend tijdens de Platformdag voor Fraudecoördinatoren. "Het register is eigendom van het Verbond en laat zich het beste vergelijken met het register van het Nivre", aldus Westerman. Momenteel zijn bij verzekeraars en volmachten ruim driehonderd fraudecoördinatoren werkzaam. De belangrijkste eisen voor opname in het nieuwe register zijn dat de coördinator minstens drie jaar in die functie werkzaam moet zijn bij een verzekeraar of gevolmachtigde, de Leergang Coördinator Fraudebeheersing van het Nibe-SVV of een gelijkwaardige opleiding moet hebben gevolgd en een verklaring van goed gedrag kan overleggen. Op 10 december krijgen de geslaagden van de eerste leergang hun diploma en kunnen zij zich dus als eersten melden voor opname in het register. Bron: AM Signalen
De rechtbank in Almelo heeft 20 en 10 maanden gevangenisstraf opgelegd aan twee mannen uit Enschede voor het oplichten van zeven verzekeringsmaatschappijen. Ook moeten ze bij elkaar bijna € 50.000 aan ten onrechte uitgekeerde schadebedragen terugbetalen. De rechter achtte bewezen dat de mannen tussen 2001 en 2007 in hun woonplaats Enschede een groot aantal aanrijdingen hebben verzonnen en/of in scène hebben gezet. In totaal hadden ze daarbij voor € 80.000 aan schadeclaims geïnd bij diverse verzekeringsmaatschappijen. Orion Direct was de zwaarst getroffen maatschappij, maar ook Delta Lloyd, Bovemij, Univé, Reaal, Achmea, Postbank, Interpolis en Unigarant zouden het slachtoffer zijn geworden van de oplichters. Niet alle ten laste gelegde feiten konden worden bewezen. Daarom hoeven ze niets terug te betalen aan Bovemij en Interpolis. Aan Orion Direct moet bijna € 19.000 worden terugbetaald en Delta Lloyd ruim € 18.000. De mannen fungeerden als het brein achter een bende van oplichters. De andere betrokkenen, die bijvoorbeeld schadeformulieren hadden ondertekend of rekeningnummers beschikbaar hadden gesteld, kwamen er met lichtere straffen van af. Bron AM Signalen
De gemeente Maastricht en de drie woningcorporaties Woonpunt, Servatius en Maasvallei gaan een halt toe roepen aan allerlei vormen van woonfraude. Het gaat om een landelijk experiment, dat acht weken duurt.
In de proef wordt de gemeentelijke basisadministratie ingezet, die persoonlijke gegevens van inwoners van Maastricht bevat. Aan de hand daarvan wordt het woningbezit van de corporaties onderzocht op illegale praktijken als onderverhuur, overbewoning, en gebruik van de huurhuizen voor illegale praktijken als hennepteelt, drugshandel of prostitutie. Hoewel in de huurcontracten staat dat die praktijken verboden zijn, komen ze toch voor. Overlast en onveilige situaties in buurten is het gevolg.
Doel van de proef is inzicht te krijgen in de omvang van de woonfraude en vervolgens afspraken te maken over bestrijding ervan door de corporaties.
Vanwege de privacy-aspecten worden gemeente en corporaties begeleid door het Centrum voor Criminaliteitspreventie en Veiligheid. De verzamelde gegevens worden geanalyseerd door de bureaus FRISS Fraudebestrijding en Experian. De wet is daarbij leidraad, zodat de privacy van huurders 'volledig beschermd is', melden betrokken partijen. De aanpak is aangemeld bij het College Bescherming Persoongegevens.
Dat in sommige buurten op grote schaal gesjoemeld wordt, bleek deze week in Hoensbroek. Tijdens een grote drugsactie van de politie in de wijk Kasteelbuurt bleek één op de zeven huurders een hennepplantage te hebben. Bij de actie pakte de politie achttien bewoners op en werden negentien plantages ontmanteld.
Bron: Dagblad De Limburger
Op donderdag 8 oktober vond bij het Ministerie van VWS de eerste bijeenkomst plaats van een nieuw samenwerkingsverband van alle bij de fraudebeheersing in de zorg betrokken partijen. De samenwerking moet leiden tot het voorkomen en aanpakken van fraude in de gezondheidszorg en tot een goede procedure voor het omgaan met urgente fraudegevallen of signalen daarover. Zorgverzekeraars Nederland (ZN) dringt al geruime tijd aan op een gezamenlijke aanpak om fraude in de zorg tegen te gaan en is blij met deze eerste stap in het verbeteren van de onderlinge samenwerking van alle betrokken partijen.
De bijeenkomst is een resultaat van de toezegging van minister Klink van 9 juni 2009 om de regie te gaan voeren over de gezamenlijke aanpak van fraude in de zorg. De deelnemers aan het overleg hebben aangegeven allen behoefte te hebben aan een intensivering van de samenwerking en aan een betere inrichting van de keten om fraude effectiever te voorkomen, opsporen, onderzoeken en sanctioneren. Naast ZN en het ministerie van VWS waren de volgende organisaties vertegenwoordigd: de Fiscale inlichtingen- en opsporingsdienst – Economische controledienst, de Inspectie voor de Gezondheidszorg, de Nederlandse Zorgautoriteit, het ministerie van Justitie, het Openbaar Ministerie, de Sociale Inlichtingen- en Opsporingsdienst en het Verbond van Verzekeraars.
Werknemers die zich schuldig maken aan fraude, diefstal of afpersing: de praktijk geeft aan dat geen bedrijf eraan ontkomt. Interne criminaliteit is (inter)nationaal gezien zelfs een levensgroot probleem, wijst onderzoek van Price Waterhouse Coopers uit, ook in de verzekeringsbranche. De bedrijfstak heeft daarom een leidraad opgesteld om gezamenlijk de schouders onder dit probleem te zetten. Het boekje ‘Voorkomen en afhandelen van interne incidenten’ biedt verzekeraars een praktisch handvat voor het opzetten van een gestructureerd integriteitsbeleid.
Bron: www.verzekeraars.nl
Jaarlijks worden door criminelen tientallen aanrijdingen in scène gezet om verzekeringsmaatschappijen op te lichten.In totaal gaan verzekeraars voor honderdduizenden euro's het schip in door opzettelijke ongelukken. Dat zegt woordvoerder Jan-Willem Wits van het Verbond voor Verzekeraars. Dit weekeinde werd bekend dat een dodelijke aanrijding vorige week in Erp met opzet is gepleegd door een 21-jarige man uit Venlo. Hij zou de aanrijding hebben veroorzaakt om verzekeringsgeld op te strijken, blijkt volgens de politie uit getuigenverklaringen.Bij het Korps Landelijke Politiediensten (KLPD) worden deze misdrijven niet apart geregistreerd. De verzekeraars krijgen de processen verbaal van de politie waaruit soms blijkt dat het gaat om fraude. Verdachte dossiers worden onderzocht door fraude-experts.
Bron: BN/De Stem
